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票交所“贴现通”上线 五家银行正式进军票据经纪领域

2019年05月28日 10:56
作者:胡艳明
来源: 经济观察网

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  5月27日,上海票据交易所“贴现通”业务正式上线,它通过引入票据经纪业务机制,由银行作为票据经纪机构,为持票企业提供贴现信息咨询、询价和撮合等票据经纪服务。

  据上海票据交易所消息,投产上线首日,共计通过“贴现通”业务发布贴现询价86笔,金额9509.3万元,达成意向成交47笔,金额4476.8万元,涉及票据49张,平均金额91.4万元。

  此次中国工商银行招商银行浦发银行浙商银行江苏银行5家银行,试点为持票企业和贴现机构提供贴现信息咨询和撮合服务,这代表着银行正式进军票据经纪领域。

  首日达成意向金额4476.8万元

  “贴现通”是上海票据交易所推出的首个票据经纪业务产品。它通过引入票据经纪业务机制,由银行作为票据经纪机构,为持票企业提供贴现信息咨询、询价和撮合等票据经纪服务。

  为了顺利上线贴现通业务,5月25日上海票据交易所进行了系统升级,其中新增了贴现通子系统,内含信息登记、询价交易、清算结算、参数管理四个功能模块,未来,贴现通业务的信息登记、询价发布、交易撮合等业务操作,均通过这套贴现通子系统办理。

  据上海票据交易所消息,27日投产上线首日,共计通过“贴现通”业务发布贴现询价86笔,金额9509.3万元,达成意向成交47笔,金额4476.8万元,涉及票据49张,平均金额91.4万元。

  票据经纪机构试点范围为中国工商银行招商银行浦发银行浙商银行江苏银行,贴现机构为在交易系统具有“贴现”权限的机构。

  据了解,第一张“贴现通”意向成交单通过意向询价转对话报价方式生成,工商银行为票据经纪机构,上海银行为贴现机构,票据金额为50万元;第一笔完成“贴现通”清算结算的业务在招商银行的票据经纪服务下达成,耗时仅2分钟,网商银行为贴现机构,票据金额为20万元;首张通过挂牌询价方式达成的意向成交单在浙商银行的票据经纪服务下生成,杭州银行为贴现机构,票据金额为290万元;浦发银行作为票据经纪机构,发布的贴现询价金额最多,为3644万元。

  首张民营中小企业、科技企业、涉农企业意向成交单分别在工商银行招商银行江苏银行的票据经纪服务下生成,票据金额分别为50万元、46.6万元、10万元。当日,交通银行中信银行宁波银行南京银行、上海农商行等数十家贴现机构参与了“贴现通”业务。

  上海票据交易所相关负责人介绍,“贴现通”业务提供两项主要功能:一是贴现业务的信息撮合。通过搭建全国性的贴现服务平台,为贴现申请人和贴现机构提供贴现意向的发布、搜寻、匹配服务,拓宽贴现业务选择面,破解贴现市场信息不对称问题。二是贴现业务的线上开展。探索贴现申请资料、贴现合同以及贴现凭证的电子化、信息化,打造标准化、线上化的贴现业务流程,降低贴现业务比价成本,实现贴现业务降本增效。

  票据经纪业务与票据部门独立

  所谓票据经纪,指的是在票据活动中,以赚取手续费或佣金为目的,从事票据贴现、转贴现、再贴现、买入返售、卖出回购、票据咨询等一系列活动。

  目前银行机构因本身为票据的交易主体,难以独立实施票据经纪业务,因此过往票据经纪业务一般为票据中介所实现。

  此次中国工商银行招商银行、浦发银行、浙商银行、江苏银行5家银行,试点为持票企业和贴现机构提供贴现信息咨询和撮合服务,这代表着银行正式进军票据经纪领域。

  作为参与贴现通相关票据经纪业务试点的银行如何做好经纪业务与自营业务的业务隔离备受业界关注。

  招商银行票据业务部总经理郝军对记者表示,招行近期单独成立了一个部门从事票据经纪业务。郝军表示,成立单独的部门是票交所的要求,主要是要保持业务的独立。

  “早起筹备阶段,针对部门的独立性,我们与监管方进行了长时间的沟通,这也是监管对我们的要求。”某家参与此次试点的银行票据负责人向记者透露,按照监管要求,其所在银行的票据经纪部门与票据自营业务进行了隔离。

  如何降低中小企业融资成本

  票据作为金融工具,在企业融资中的功能颇受重视。5月23日在银保监会举行的第215场银行业例行新闻发布会上,招商银行在会上详解电子票据时代下票据业务对中小企业融资的作用。

  据统计,2018年全市场票据签发量18.27万亿、结算量56.56万亿、贴现量9.94万亿,分别同比增长24.84%、62.59%、38.83%,贴现利率低于同期贷款水平,其中,中小企业签发票据量占比超过三分之二,在一定程度上缓解了小微企业的“融资难、融资贵”的矛盾。

  此次票交所“贴现通”的上线,市场人士也认为将缓解票据直贴环节的信息不对称问题。对于“贴现通”的意义,郝军告诉记者,“之前各家银行因风险管理的要求,都有一些授信的限制,授信银行家数不会特别多。但是‘贴现通’产品上线以后,等于用全市场的授信资源给企业融资,理论上每张票都能获得融资。这个产品的上线,应该说对整个市场是有很大意义的。”

  工商银行相关负责人表示,此举有助于实现票据贴现市场信息共享,提高银行直贴报价透明度,使企业可以在最短时间内获得更多的贴现融资渠道,以更低的价格获得贴现资金。同时,通过加快票据资产流通速度,为民营企业、小微企业进一步拓宽融资渠道,降低融资成本。

  据上海票据交易所相关负责人介绍,“贴现通”业务将盘活企业沉淀票据资产,有效破解金融资源分布不均造成的融资难题。同时,加快贴现供求信息传递速度,帮助持票企业发现有利贴现价格,降低融资成本。另外,“贴现通”规范票据经纪业务行为,净化贴现市场运行环境。更进一步来看,还深化了金融供给侧结构性改革,可准确定位指定行业、规模、性质的持票企业,实现金融资源的精准滴灌。

(文章来源:经济观察网)

(责任编辑:DF120)

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