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上市前换帅 营口银行多渠道“补血”

2019年04月14日 08:22
作者:张漫游
来源: 中国经营网

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  4月4日,证监会公布了营口银行最新上市辅导进程报告,其中披露道,该行迎来了新任董事长周宇,同时,该行行长唐凯的任职资格仍在监管审批中。

  管理层的变动对营口银行上市进程的影响还未可知,摆在营口银行新任董事长面前的另一个问题,是该行盈利压力增大。

  截至2018年9月底,营口银行营业收入净利润规模均较2017年同期收缩。同时,《中国经营报》记者梳理发现,2014年至2017年间,营口银行的营业收入规模呈逐年递减趋势。

  独董未达董事会成员三分之一

  4月4日,营口银行公布了最新一次上市辅导进程报告,其中更新了新任董事长周宇的信息,而该行行长唐凯的任职资格还在监管审批中。根据《首次公开发行股票并上市管理办法》第十二条规定,发行人最近三年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化,实际控制人没有发生变更。

  针对此次管理层变化是否会影响营口银行上市进程以及该行其他上市相关问题,记者联系了营口银行,不过该行方面表示不便接受采访,建议记者联系营口市委宣传部。

  记者注意到,营口银行辅导机构中银国际还指出,该行目前存在独立董事未达董事会成员三分之一的问题。记者梳理信息发现,这一问题早在2017年9月营口银行公布第一期辅导进程报告时就已存在,在此后的六份辅导进程报告中也均提到了这一问题。

  根据公开信息显示,营口银行筹备上市已近两年。根据公开数据显示,营口银行已在2017年5月登记备案,2017年7月正式进入A股首次公开发行股票辅导期。2017年3月,《辽宁省人民政府关于进一步提高金融服务实体经济质量的实施意见》中提出,争取盛京银行锦州银行早日完成回归A股;加快营口银行、阜新银行、辽阳银行上市前的准备工作,争取早日完成境内外上市。

  记者注意到,截至2018年6月,营口银行发布的四期上市辅导报告中,均提及该行因存在股权转让未完成,使得首次公开发行股票基准日延后的问题。中银国际方面称,营口银行主要股东的股权转让,彼时仍在监管机构审核阶段,故导致本次上市的基准日延后,也导致本次上市相关的股东大会、辅导授课、外部审批申请等事项延后。

  根据营口银行2017年业绩报显示,在报告期内,营口银行原第二大股东马来西亚联昌银行将持有的14.67%股权全部转让给了安信信托的大股东——上海国之杰投资发展有限公司。

  2014年至2017年营业收入逐年递减

  除了上市,摆在营口银行新任管理层面前的另一个担子,是该行的经营压力。根据营口银行公布的2019年同业存单发行计划显示,截至2018年9月30日,全行资产总额为1525.2亿元,比2018年初减少39.97亿元,减少2.49%;各项存款总额为1017.7亿元,比2018年初增加41.55亿元,增长4.26%;贷款和垫款总额为人民币538.28亿元,比年初增加7亿元,增长1.32%。

  在盈利方面,记者发现,根据营口银行公布的2019年和2018年同业存单发行计划显示,截至2018年9月和2017年9月,营口银行营业收入分别约为15.14亿元和21.67亿元,同比下降;截至2018年9月和2017年9月,营口银行净利润分别约为5.66亿元和9.90亿元。

  记者梳理营口银行近年来经营数据发现,自2014年至2017年间,营口银行的营业收入呈逐年递减趋势,分别为29.96亿元、28.03亿元、26.47亿元和25.63亿元;同期净利润分别为10.37亿元、7.78亿元、6.10亿元和6.31亿元。

  在资本充足率方面,根据营口银行2018年三季报数据显示,截至报告期末,营口银行资本充足率为12.45%,核心一级资本充足率为9.27%,一级资本充足率为9.27%。

  记者注意到,除了想要借助资本市场“补血”外,自2014年以来,营口银行多次发行二级债补充资本。在2018年3月,营口银行在银行间市场公开发行了总规模5亿元的二级资本债券;随后,2018年9月,该行再次发行了4亿元的二级资本债券。

  自2019年以来,补充资本成为银行机构的热门话题。根据证监会公布的首次公开发行股票正常审核状态企业信息显示,截至4月4日,A股共有15家银行排队等候上市。除了上市,银行亦通过发行永续债、可转债、二级债等渠道补充资本。此外,中国农业银行交通银行光大银行、中国工商银行中信银行华夏银行等均于近日相继发布永续债发行预案。

  谈及2019年银行补充资本压力来源,某股份制银行管理层告诉记者:“银行机构为了处置不良资产、表外资产回归表内、成立理财子公司及金融租赁公司等,都会让银行面临较大资本补充压力,且银行还要加大支持实体经济的力度,补充资本需求迫切。”

  2月11日,国务院召开常务会议,决定支持商业银行多渠道补充资本金,增强金融服务实体经济和防风险能力。

  记者从中国银行国际金融研究所了解到,商业银行处于我国金融体系的核心位置,2018年末银行业本外币贷款占社会融资规模存量的68.19%,银行补充资本金,将进一步增厚风险缓释垫,增强银行的风险抵御力,提升市场对银行业和金融体系的信心。他们认为,银行应该坚持多渠道补充资本金的模式。从银行角度来看,根据自身特点以及金融市场的供求情况,合理选择各类资本补充工具,可以优化自身财务结构,降低融资成本。同时,银行有选择地发行融资产品,可以优化股东、债权人的外部治理架构,借助市场的力量推动运行效率的提升。

  中国银行国际金融研究所方面认为,从长远来看,银行要坚持轻资本发展之路,不断提升高附加值以及高质量服务的业务比重,比如投资银行、财富管理、交易银行、代理托管等收费型、资本占用率低的业务;以数字化技术推动商业模式创新,降低成本、提高效率,提高单位人力、网点、资产、资本的产出效能。

(文章来源:中国经营网)

(责任编辑:DF386)

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