农行去年净利1220亿 今年无股市融资计划
2012年03月23日 01:27
作者: 聂伟柱
来源: 第一财经日报
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  随着农业银行(601288.SH,01288.HK,下称“农行”)昨日公布2011年年报,国有大行年报大幕拉开。

  农行2011年年报显示,2011年,该行基本每股收益0.38元,ROA(平均总资产回报率)1.11%,ROE(平均净资产收益率)20.46%。

  去年,农行净利润首次突破1000亿元大关,达到1220亿元,比上年950亿元的净利润增长270亿元。但随着上市红利的逐渐释放完毕,农行的利润增长逐渐回归常态,去年该行净利润同比增长28.5%,低于2010年46%的增长水平。

  得益于2011年发行的500亿元次级债,农行资本状况趋于改善。截至2011年末,农行资本充足率为11.94%,核心资本充足率为9.5%,分别比上年末上升0.35个百分点和下降0.25个百分点。

  在昨日的业绩发布会上,农行行长张云还表示,今年农行没有通过资本市场融资的计划。“经测算,通过内生性利润留存;自身调整业务结构;减少资本占用较多的业务,优化资产结构;可以实现对资本充足率的要求。”

  农行风险总监宋先平则透露,农行政府融资平台贷款不良率为1.45%,余额58亿元。2011年农行有1340亿元平台贷款到期,都按照约定的期限和条件归还,未留下后遗症。

  净息差升28个基点

  继2010年总资产突破10万亿元大关之后,农行资产规模继续扩张,但增速迅速回落。截至2011年末,农行总资产达11.68万亿元,较上年末增长13%,比2010年16.4%的增速降低了3.4个百分点。

  2011年末,农行发放贷款和垫款总额5.6万亿元,较上年末增加6720亿元,增长13.6%;吸收存款余额9.6万亿元,较上年末增加7341亿元,增长8.3%。

  从增速上看,新增存款比贷款慢5.3个百分点,由此也直接导致了该行存贷比从2010年末的55.77%急升至去年末的58.5%。

  最受关注的净息差指标方面,2011年农行净息差上升28个基点,达到2.85%。

  农行将净息差上升归结为三个因素:央行加息后,存贷款陆续重定价,贷款平均收息率升幅高于存款平均付息率升幅;调整信贷资产结构,加强贷款定价管理;非重组类债券及存拆放同业收益率上升。

  年报显示,2011年,农行手续费及佣金净收入687.5亿元,较上年增加226亿元,增长49%。手续费及佣金净收入占营业收入的比重为18.2%,较2010年提高2.32个百分点。

  资产质量方面,2011年,农行不良贷款余额和不良贷款率继续保持“双降”,不良贷款余额较上年末减少130.47亿元,不良贷款率比上年末下降0.48个百分点。

  此外,农行拨备覆盖率在去年末达到263.1%,比上年末上升95.05个百分点;拨贷比4.08%,比上年末上升0.68个百分点。

  地产开发贷余额下降

  2011年,农行县域金融业务实现税前利润557亿元,较2010年增长61.4%,ROA达到1.04%,较上年提升0.27个百分点;资产质量持续改善,不良贷款率1.96%。

  值得注意的是,农行在年报中称,2011年,其严格控制房地产贷款投放总量,提高准入标准和贷款条件。2011年末,该行法人房地产贷款余额3744亿元,较上年末减少453亿元。

  与此形成鲜明对比的是,个人住房贷款却在快速增长:截至2011年末,农行个人住房贷款8915亿元,较上年末增加1669亿元,增长23%,增速远远高于全行13.6%的水平。

  张云还表示,“保证申请第一套房贷的客户得到农行优质的服务,利率方面还是执行优惠的贷款利率”,同时还将严格执行第二套和第三套房的房贷政策。

文章来源:第一财经日报
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