项俊波言出必行:刀落姚老板怒下驱逐令 狠揭前海人寿的“罪与罚”

2017年02月24日 22:08
来源: 中国证券网
编辑:东方财富网

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2月24日,在保监会主席项俊波那句“不容许保险被金融大鳄所借道和藏身,一旦挑战监管底线,坚决将其驱逐出保险行业”被刷屏的第三天,保监会祭出了中国保险史上最严厉的顶格处罚——身为前海人寿掌舵人的姚振华,董事长帽子不仅被摘,还被禁入保险业10年。

  “眼看他起朱楼,眼看他宴宾客,眼看他……”用《桃花扇》里的名句,来形容姚老板去年至今的境遇,恐不为过。

  2月24日,在保监会主席项俊波那句“不容许保险被金融大鳄所借道和藏身,一旦挑战监管底线,坚决将其驱逐出保险行业”被刷屏的第三天,保监会祭出了中国保险史上最严厉的顶格处罚——身为前海人寿掌舵人的姚振华,董事长帽子不仅被摘,还被禁入保险业10年。

  项主席言出必行,怒下逐客令,究竟姚老板摊上了什么大事?且听证券君为你一一道来,细细揭开姚老板和他背后前海人寿的那些“罪与罚”。

  前海人寿的六宗罪

  把时钟回拨到2016年12月7日,保监会外派的专项检查组,乘坐当日的早班机,抵达前海人寿。检查组带着使命而来,来摸底这家近年来在资本市场翻云覆雨、举牌万科挑战王石的新兴中小保险公司。

  驻守两个月后,检查组终于今天交出了调查结果,狠揭前海人寿六宗罪。

  第一宗罪:编制提供虚假资料的行为。

  前海人寿在就2015年11月增资活动提交的相关报告中,作出股东增资资金性质为自有资金等陈述。经查,相关增资资金情况与报告陈述不符。

  此处,检查组未指出具体不符在哪里。难道增资资金来自银行贷款资金?还是增资资金来自保费乾坤大挪移?这在保险业也曾出现过个案,但证券君不敢妄下定论。

  第二宗罪:权益类投资比例超过总资产30%后投资非蓝筹股票。

  2015年和2016年,前海人寿在权益类资产投资比例超过总资产30%后,投资了多支非蓝筹股。

  这是赤裸裸的违规,钻了救市政策的监管套利空间。根据当时保监会出台的临时性救市政策,在那段资本市场大震荡期间,保险公司在权益类资产投资比例超过总资产30%后,可以再放宽至40%,但前提必须是:你再买进的就只能是蓝筹股!蓝筹股!

  第三宗罪:办理T+0结构性存款业务。

  2014年至2016年,前海人寿在某银行办理T+0结构性存款业务。

  这也是违规!

  第四宗罪:股权投资基金管理人资质不符合监管要求。

  2015年至2016年,前海人寿以间接投资股权方式,认购深圳某产业基金企业(有限合伙)等多只基金份额,上述基金的管理人在注册资本、管理资产等方面,未达到保监会对股权投资基金管理人资质要求。

  这个违规在哪里,检查组已经说得很清楚了。

  第五宗罪:未按规定披露基金管理人资质情况。

  2015年至2016年,前海人寿向保监会提交的相关产业基金、股权投资基金项目材料报告,未按规定披露基金管理人的资质情况。

  这条罪名也说得明明白白了。

  第六宗罪:部分项目公司借款未提供担保。

  前海人寿投资的某文化金融中心项目、某度假酒店项目等项目,项目公司均向前海人寿股东进行了借款,但未按照规定提供担保。

  这条解释地也相当明了。

  姚老板不服监管层有铁证

  李明、游海、程靖刚、黄皓、李济伟、孙磊……这些前海人寿部门老总,没一个能幸免,均被指要对上述违法行为负有直接责任。

  根据保险法第一百七十条、第一百六十四条,对前海人寿分别罚款50万元、30万元。

  根据保险法第一百七十一条,对李明警告并罚款8万元,对游海警告并罚款8万元,对程靖刚警告并罚款10万元,对李济伟警告并罚款10万元,对黄皓警告并罚款10万元,对孙磊警告并罚款10万元。

  当然,被罚最惨的还是姚老板:根据保险法第一百七十一条、第一百七十七条,给予姚振华撤销任职资格,并禁止进入保险业10年的处罚。

  姚老板起先不服,认为:向保监会提交相关资料的行为只是属于“重大遗漏”,虽然我作为董事长对该行为负有领导责任,但非直接责任,该行为并非情节严重。于是,姚老板请求减轻处罚,且认为:撤销任职资格和行业禁入并用属于重复处罚等申辩意见。

  程靖刚、李济伟、黄皓、孙磊也都向保监会提出,其主观上不存在违法违规的故意,请求免予处罚。

  但保监会有铁证:上述违法行为有相关事实确认书、公司报告、银行流水记录、相关人员调查笔录及任职文件等证据证明,足以认定。

  而且保监会在复核后认为:前海人寿编制提供虚假资料的行为,事实清楚,情节严重,应当依法予以处罚。对直接责任人姚振华给予撤销任职资格和行业禁入处罚,符合《保险法》第一百七十一条、一百七十七条的规定,且相关责任人没有依法从轻、减轻或者免予处罚的情形。

  所以,最后保监会对前海人寿、姚振华、程靖刚、李济伟、黄皓、孙磊的陈述申辩意见不予采纳,该怎么罚就得怎么罚!

  被顶格处罚的可能还不只是前海

  姚老板和他前海人寿的被顶格处罚,是保险业的首例,但会是孤案吗?

  证券君从业内打听到的消息是,要被保监会顶格处罚的可能还不只是前海人寿!

  据说,最早在下周,另一家以激进著称的民营保险公司,也将迎来保监会的重磅处罚。想知道是哪家吗?记得看中国证券网的下回分解。

  延伸阅读

  姚振华被罚

  宝能系八枚A股“重棋”何去何从

  日前,保监会根据现场检查中发现的违法违规问题,依法对前海人寿及相关责任人进行了行政处罚。其中,对时任前海人寿董事长姚振华给予撤销任职资格并禁入保险业10年的处罚。

  行政处罚决定书显示,姚振华及前海人寿遭此重罚与其在A股市场翻云覆雨不无关系。尽管其个人已被禁入保险业10年,但其掌控的“宝能系”依然在A股的上市公司中持有数量不低的股份。

  公开信息显示,截至2016年三季度,“宝能系”持股比例达到5%以上的A股公司共有8家,考虑到此间并未有相关减持公告,目前“宝能系”应仍持有这些公司的大量股权。

  这些公司分别为万科A华侨城A中炬高新韶能股份明星电力、南京百货、南玻A合肥百货

  “宝能系”如何强势入主上市公司

  所谓强扭的瓜不甜。随着南玻A管理层与“宝能系”公开决裂,一个曾在A股市场屡屡出现的问题再次重演——外来资本与上市公司原有管理团队总是拧不成一股绳。

  上证报记者梳理发现,在由“宝能系”任第一大股东的A股公司矩阵中,除了万科A和南玻A,中炬高新、韶能股份也属“广东籍”。而复盘宝能的入主过程,其运作手法如出一辙:利用资金优势举牌吸筹,战胜公司原大股东及管理层,最终强势进驻董事会,掌控主导权。但目前来看,手握巨量资本的“宝能系”的征途并不顺利。除万科A、南玻A已现“明争”外,宝能在中炬高新、韶能股份酝酿的定向增发计划亦止步不前。

  “宝能系”博弈南玻A管理层

  “宝能系”与南玻A管理层对上市公司主导权的争夺,自宝能方面第一次举牌后便已展开,此后双方博弈不断。南玻A高管集体辞职事件备受关注,南玻A16亿元的定增再融资方案未能继续推进,或许也是博弈的结果。

  多项定增计划停滞

  再看中炬高新、韶能股份,也是在“宝能系”彪悍的追猎下被其收入囊中。2015年4月开始,宝能对中炬高新进行了大规模围猎,至9月末连续发动了四次举牌,斩获逾20%的股权。期间,中炬高新也曾筹划重组应对,但原大股东最终妥协,推出了由宝能独揽的定增方案。根据2015年9月发布的定增预案,前海人寿的一致行动人富骏投资等关联方将包揽全部3亿股定增股份,斥资约45亿元。定增完成后,“宝能系”对中炬高新的持股比例将达到42.01%。

  同样,“宝能系”举牌韶能股份时,上市公司原大股东也曾停牌酝酿重大事项试图阻击,但最终筹划重组未果,将主导权让予宝能。2015年11月,韶能股份定增预案出炉,拟向前海人寿、钜盛华定增募资不超过32亿元。2016年5月13日,定增方案获证监会审核通过。

  险资入主上市公司备受热议

  “宝万之争”发生后,险资入主上市公司备受热议,引起监管层关注。

  上证报记者注意到,韶能股份的定增方案至今未获证监会核准批文。据记者统计,近期获得定增核准批文的长亮科技康达新材麦捷科技科迪乳业,其定增过会至获得批文的周期均在三到四个月左右。

  类似的是,中炬高新2015年9月推出定增预案,至今尚未递交股东大会审议。

  一言以蔽之,无论是彪悍举牌还是重磅定增,“宝能系”向市场展示的只是其资本实力,却还未显露出在资本运作、经营管理、运筹帷幄的能力。而在宝能强行入主的过程中,一些隐患和风险或早已埋下。

  “不光是万科A和南玻A,外部强势资本与上市公司创始人及管理层的冲突在商界已屡见不鲜,其本质的问题还是利益博弈。”有机构人士对记者说,上市公司的兴衰涉及众多中小股东的利益,鱼死网破显然不是商战的目的,也不是广大股东想要的结果,如何斗而不破、保障广大股东权益,需要更多的商业智慧,以及更清晰的监管边界。

(原标题:项俊波言出必行:刀落姚老板怒下驱逐令狠揭前海人寿的“罪与罚”)

(责任编辑:DF155)

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