人工智能赋能 助力金融快速发展——访英国图灵智能科技CEO Leslie Kanthan

2018年07月11日 02:53
作者:吴娟娟 李惠敏
来源: 中国证券报
编辑:东方财富网

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  人工智能是新一轮技术革命的重要方向之一,正加速融入到金融领域的应用之中。近日,英国图灵智能科技有限公司CEO Leslie Kanthan在接受中国证券报记者采访时指出,“人工智能和机器学习已不是一个新概念,尤其在金融领域,人工智能发挥的作用会越来越大。除了在选股方面发挥巨大的作用外,它可能带来金融机构成本的大幅度降低。”

  擅长量化算法、策略优化及定价模型的图灵智能科技就是人工智能和金融相结合的先行者之一,该公司基于人工智能和机器学习研究,建立多层人工智能系统。Leslie Kanthan表示,“人工智能在中国大有可为,市场的非有效性和高波动性都为人工智能攫取可观收益提供了基础。”目前,图灵已进入A股数据测试并调适模型阶段。

  加速吸引顶尖人才

  中国证券报:首只人工智能ETF AIEQ开始跑赢标普500。长期来看,人工智能战胜市场的可能性有多大?

  Leslie Kanthan:由有效的人工智能技术驱动的ETF,长期战胜标普500的可能性比较高。事实上,AIEQ经过一段时间的适应才开始跑赢标普500的。随着数据的积累,人工智能选股能力将逐渐提升。长期来看,人工智能跑赢指数的概率远大于短期。

  人工智能可增加选股的有效性,在金融领域发挥的作用会越来越大。此外,它可能带来金融机构成本的大幅度降低。在部分领域,这种成本效应已经显现。这是因为,人工智能、尤其是纯的人工智能,完全不需要人的干涉,可以大幅降低人工成本。投资者支付给基金公司的费用中,相当一部分是为了覆盖基金经理薪酬。如果基金完全由人工智能驱动,这一部分费用会大幅缩减,省下来的钱可用于大数据分析和策略优化。这将提升基金公司竞争力。

  中国证券报:以前美国名校毕业生以进入华尔街为荣,如今硅谷成了最吸引顶尖毕业生的地方。这种趋势会持续吗?

  Leslie Kanthan:这一趋势大概率将持续。目前已经进入第二代金融科技阶段,这与第一代明显不同。越来越多金融人士加入金融科技公司。很多金融机构内部就有金融科技孵化器。金融科技公司更容易落实创新型的思想。举例来说,中小型金融科技公司如果要引入一个人工智能专家,很快就能签订雇佣合约。但在大银行,从申请提出到相关人士入职可能需要一年甚至更长时间。小公司更灵活,在吸引人才方面更具灵活性。

  多层人工智能提升学习效率

  中国证券报:现实中,金融分析师常出现解释过去头头是道,预测未来面面相觑的局面。人工智能能够改变这一现象吗?

  Leslie Kanthan:这种现象之所以产生,原因在于过度拟合。也就是说,分析师的理论过于适应过去的情况了。理论都是基于历史数据产生的,而历史数据总会与现实产生差距,所以分析师的数据如果过于贴合历史数据,就会导致它对现实的说服力不足。

  过度拟合是数据分析中经常出现的情况。过度拟合会对我们的系统产生不良影响。我们系统使用多层人工智能系统。简单说,底层系统如同一个个“基金经理”,上层系统是一个长期监测机制。“基金经理”不仅要对历史数据自圆其说,还要能够预测市场走势。在此过程中,“基金经理”也不断地学习调整自己的模型。我们的系统将帮助投资者打造一个长期市场预测能力最佳的“基金经理”。

  多层人工智能是我们的特色。这一多层机制将极大地改进机器学习的学习效率,从而提升其投资能力。

  中国证券报:图灵如何帮助量化交易机构改进他们的交易系统?

  Leslie Kanthan:图灵的专长是量化算法、策略优化及定价模型。这些都基于图灵人工智能和机器学习研究。机器学习将极大地加速人工智能演进进程。阿尔法狗的成功已经说明了这一点。

  纯人工智能怎么帮助量化机构改进模型?简而言之,通过深度学习、基因算法等人工智能技术,人工智能可以自发地进行学习。它可以比照自己的基金组合表现和市场大盘的变现,比照自己的表现和其它基金的表现,不断地调整自己的模型,调整组合构成,以优化之。在金融领域,这种学习能力必将发挥越来越大的作用。

  中国市场大有可为

  中国证券报:金融科技公司如何获客?

  Leslie Kanthan:我们先向金融机构展示我们的回测数据。回测数据显示我们的系统确实可以大幅改进投资能力,提升投资成绩。另外,我们也会邀请一些感兴趣的机构免费试用系统。

  在中国,越来越多中型私募基金对我们的技术表现出兴趣。人工智能在中国大有可为。中国市场的非有效性和高波动性都为人工智能攫取可观收益提供了基础。此外,人工智能还根据不同客户的风险能力设计不同的基金组合,真正实现千人千面,提供优质的投资顾问服务。

  当然,A股市场与成熟市场不同。我们目前已经用A股的数据来测试我们的模型,我们团队中有来自中国的AI专家,他们不仅技术能力卓越,而且对监管政策、市场动向保持高度敏感。我们会根据A股数据一步一步来调适系统。

(责任编辑:DF380)

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