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大力发展现代保险服务业 服务济南产业金融中心建设

2018年10月18日 11:17
来源: 中国金融信息网
编辑:东方财富网

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  10月18日,2018中国(济南)产业金融国际论坛在济南举行。全国政协经济委员会委员、原中国保监会副主席、党委副书记周延礼就发展现代保险服务业,服务济南产业金融中心建设发表了看法。

  周延礼表示,新旧动能转换已经成为国家经济社会发展整体战略的重要内容。济南作为新旧动能转换综合试验区建设的先行区,把产业金融中心建设作为重要抓手,着重围绕服务实体经济发展金融,与其他金融中心错位发展,对提升金融服务新旧动能转换的能力具有重要意义。

  首先,产业金融要求金融回归本源,探索金融对实体经济服务新模式。

  周延礼表示,实业兴则金融兴,支持实体经济发展是金融业生存的根本。脱离了实体经济,金融就会成为无本之木、无源之水,即使短期内实现了超常规发展,中长期也会付出惨重代价。2008年爆发的金融危机,很大程度上就是由于金融创新脱离了实体经济基础而产生的恶果。抑制经济的过度金融化,促进实体经济发展,成为世界各国共识,欧美均提出“再工业化”。实践证明,实体经济和金融业是共生共荣的关系,支持实体经济发展,既是金融业的基本职责和天然使命,也是实现自身长远可持续发展的必然要求。

  周延礼表示,目前我国产业金融仍是一个全新的领域,济南建设产业金融中心,探索如何实现产业为本、金融为用,推动产业金融和产业经济的良性互动,既符合济南实际,又能够更好地实现金融脱虚入实,将有效提升济南金融业在全国的影响力,具有很大潜力。

  其次,现代保险要求保险服务高质量,探索保险为实体经济和产业发展的新模式。

  周延礼表示,保险在金融体系中具有独特的经济补偿和风险管理功能,特别是在经济转型升级、风险因素增多的形势下,济南市作为山东新旧动能转换先行区,更应注重运用保险经济“减震器”和社会“稳定器”的作用,分散和转移实体经济风险,降低实体经济运行和产业升级的成本,助力新旧动能转换重大工程。

  一是推动保险业与现代产业融合发展。保险业可以围绕先进制造业、战略性新兴产业、现代服务业等“十强”产业的特点和需求,提供全方位的保险服务,及时补偿风险损失,稳定生产经营。积极发展企业财产险、工程保险、责任保险等,增强重点产业风险抵御能力。发挥保险费率杠杆激励约束作用,强化事前风险防范,减少灾害事故发生,促进安全生产和突发事件应急管理。

  二是支持产业升级和科技创新。完善首台(套)重大技术装备保险补偿机制,优化补贴方式,进一步为生产企业和使用单位分散风险,推动重大科技成果转化,促进高端装备制造业发展。山东2014年起就在全国率先开办了首台(套)重大技术装备及关键零部件保险,取得了良好的效果。今年上半年,已承保首台(套)保险94件,提供风险保障64.21亿元。

  三是支持中小企业发展。通过加强关键信息共享、提高财税优惠政策等措施,加快推动信用保证保险,特别是小额贷款保证保险、履约保证保险的发展,推进融资模式和征信机制创新,进一步扩大“政银保”业务覆盖面,放大保险增信对扩大信贷投放的促进作用,助力解决中小企业融资难、融资贵问题;截至上半年末,全省小额贷款保证保险业务已帮助山东191家次贷款人获得2.78亿元贷款。

  四是在稳定外贸出口方面,运用出口信用保险服务济南“走出去”战略,在发挥政策出口信用保险公司作用的同时,支持商业保险机构经营出口信用保险,给予一定的经费支持。

  再次,针对山东“十强”产业对保险资金新需求,继续加大保险资金对实体经济和产业发展的支持力度。

  周延礼表示,保险资金具有投资期限长、来源稳定、形式灵活的特点,是经济建设和产业发展的“压舱石”。从国际经验看,主要发达国家均将保险资金摆在战略位置,并给予必要的财税优惠政策。比如,美国二战后至70年代,55%的基础设施建设资金来源于保险资金;日本主要经济行业的贷款30%以上由保险资金提供。目前,我国保险资金运用余额为15万亿,约30%可以直接投资于重大工程、基础设施等。盘活用好保险资源,对于丰富山东省中长期资金来源、促进新旧动能转换具有重要作用。

  目前,保险资金在支持济南重大项目建设方面,已有黄台电厂、济南公租房建设、长清养老社区等直接投资项目余额累计达342亿元。与一些先进地区相比,保险资金支持济南产业升级发展和能量跃升的潜力和空间仍然很大。建议济南市充分发挥保险资金长期投资、工具丰富的优势,使产业金融中的资金供需在结构上更加匹配。

  一是在交通、能源、不动产等重大项目领域保险资金大有可为。保险资金参与山东重大工程建设已有不少成功案例。

  2016年3月,泰康-山东高速城镇化基金基础设施股权投资计划成立,总发行规模为120亿元。该项目由山东省国资委批准发起,立足于服务国家“一带一路”战略规划中,与山东省属特大国有企业山东高速合作设立 “山东高速城镇化投资基金”。该基金主要用于扶持地方高速、核电、城镇化改造等基础设施建设,既服务于地方经济建设发展,又有利于保险资金稳定收益,获得了地方政府与险资双赢的局面。此外,保险资金参与烟台-中韩产业园基金规模50亿元,参与青岛地铁建设规模180亿元。

  二是引导保险资金参与济南新旧动能转换工程。新旧动能转换工程与国家宏观政策和产业方向高度一致,与保险资金投资方向具有天然契合性。建议找准济南新旧动能转换重点项目与保险资金结合点,尽快筛选一批符合保险资金投资要求的优质项目,综合运用项目对接平台推介、现场路演等方式,强化与保险资产管理公司、中国保险投资基金、上海保险交易所等机构的对接,吸引保险资金落地济南。另外,着力在济南新基金新旧动能转换基金中应着力引进保险资金参与。目前,中国人寿联合山东新动能正在积极推进设立50亿元的混改基金,重点关注山东省“十强”产业,投资于混改和战略新兴产业股权项目。

  三是引导保险资金支持产业升级。保险资金在助推培育新兴产业、提升传统产业方面能够发挥重要作用。比如,通过投资企业股权、债权、基金、资产支持计划等多种形式,为科技型企业、新兴产业等提供资金支持,近几年,China Internet Plus(“美团”和“大众点评”合并后的境外控股公司)、奇虎360 私有化、滴滴出行等项目新兴科技企业背后,都有保险资金的参与;又如,在助推健康养老产业方面,保险资金参与投资、参股医疗机构和公立医院改革,推进社会办医。如阳光人寿在潍坊投资建设阳光融合医院、泰康人寿收购南京仙林鼓楼医院等;在投资养老社区,开展养老领域创新也有很多好的做法,中国人寿、泰康人寿、太平人寿等机构投资数十个养老社区项目,分布于北京、天津、河北、上海、江苏、海南等东部沿海地区;此外,在服务制造业方面,保险资金则有规模150亿元的华泰-中国商飞债权投资计划,支持我国大飞机的研发生产。

  四是传统产业脱困升级中可以发挥保险资金优势。比如,保险资金参与了陕煤集团100亿元债转股项目,该项目是由非银行金融机构主导的第一单债转股项目,体现了保险资金服务实体经济、助推供给侧结构性改革的力度和决心,对保险资金参与债转股领域产生深远影响。又如,通过产业发展基金助力国企改革。山东国投泰康产业发展基金,聚焦山东国企改革,服务实体经济,促进经济体制增效升级,该发展基金,是国家开发投资公司通过引入民营经济,在国投金融企业中发展混合所有制经济的重要举措。

  最后,经济转型升级要求保险服务高效率,完善保险服务实体经济的运行机制和政策保障体系。

  周延礼指出,第一,培育比较优势,构建符合产业金融中心要求的保险市场体系。一是培育“特色型、功能型、创新型”保险法人机构。发挥济南产业优势,促进产业经济与保险业深度融合。由龙头骨干企业牵头,组建行业性的相互制保险公司,培养特殊领域保险的专业能力,吸引和吸收全国保险资源。围绕济南产业布局,引导保险机构在济南设立不动产、基础设施、养老等专业保险资产管理机构。

  二是提升保险专业中介机构的专业能力。进一步加大政策支持,吸引具有较强综合实力和国际竞争力的国际保险中介机构进驻,支持总部在济南的保险中介机构挂牌、上市。探索建立面向全国的中介机构股权转让系统、专业中介机构“孵化器”,为保险专业中介机构提供股权转让、信息咨询、创业辅导、教育培训、财务法务等基础服务,增强济南在保险专业中介领域的影响力。

  三是发展辐射带动能力强的功能性保险机构。支持设立各类为保险业发展提供配套服务的专业机构,推动在济南设立保险后援基地,聚集数据中心、呼叫中心等资源消耗型和劳动密集型服务机构。

  第二,加大机制创新,建设保险资金集聚区。作为新兴的融资渠道,大部分省市在吸引保险资金上还没有有效和成熟的模式。建议济南站在战略高度,在体制机制上开展创新,寻求先机,把济南建成保险资金集聚区。一是充分利用山东保险资金项目对接平台,发布适合保险资金特点的重点融资项目,并将该平台作为重要的金融基础设施。二是加强产业与保险信息共享。支持保险机构、项目对接平台接入金融信息基础数据库和省社会信用数据库,提升对项目的风险甄别水平和风险管理能力。三是优化营商环境,出台允许保险机构办理不动产抵押登记的意见,解决不动产抵押登记办理难问题;合理安排保险机构投资养老服务设施、健康服务业用地供给,推进医疗机构投资的简政放权,细化医生多点执业政策,引导保险资金深度参与我市健康养老产业链。

  第三,营造良好环境,增强各级领导干部的保险意识。提高全社会保险意识,关键是提高各级领导干部的保险意识。建议深入开展政策宣导,加强专题培训,推动把保险知识纳入各级党校的常规学习培训内容,引导领导干部学保险、懂保险、用保险,提高运用保险优化社会治理的工作能力和水平。建立各级党委领导下的保险人才工作格局,在住房、子女入学等方面出台专门政策,以保险应用理论研究人才、高级管理人才、专业技术人才和监管人才为重点,集聚一批勇于创新、善于经营、精通业务的金融高端人才。

  2018中国(济南)产业金融国际论坛主题为“新金融、新动能、新跨越”。诺贝尔经济学奖得主、国内外金融领域的知名专家学者围绕论坛主题,为济南打造产业金融中心,助力新旧动能转换出谋划策。论坛由济南市人民政府和山东省金融办主办,中国经济信息社和济南市金融办承办,新华社民族品牌工程办公室和亚洲金融合作协会支持。

(文章来源:中国金融信息网)

(责任编辑:DF398)

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