全球资产配置的中式打法

2017年02月21日 12:26
来源: 钱生钱
编辑:东方财富网

东方财富网APP

  • 方便,快捷
  • 手机查看财经快讯
  • 专业,丰富
  • 一手掌握市场脉搏

手机上阅读文章

  • 提示:
  • 微信扫一扫
  • 分享到您的
  • 朋友圈

  理财谁都会,如今不来点新花样似乎在朋友面前都抬不起头。很多投资者“玩腻”了国内的理财产品,开始将目光投向全球市场。当然,理财要“面儿”只是玩笑话,一个事物要想获得人们的青睐,还是要能够满足人们的需求。如今,在人民币疲软的大背景下,通过全球布局来实现资产的保值、增值成了不少人的新需求,于是全球资产配置“火”了起来。

  哪些是合法的全球资产配置?

  全球资产配置这个词在各大媒体出现的频率越来越高,但能把资产配置在全球范围内玩的炉火纯青的“老司机”毕竟是少数,更多的是连国内资产配置还没完全摸透的“新乘客”。不少“新乘客”想进行全球资产配置却不知道该怎么做,下面我们就带大家一起来看一看,全球资产配置哪些合法合规的资产可以投资。

  港股通

  虽然香港是中国领域的一部分,但从金融市场的角度来看它却属于离岸市场。2014年11月,沪港通开通,2016年12月深港通开通,这使大陆证券市场与香港证券市场得以有更好的交流。证券账户和资金账户余额不低于50万人民币的个人投资者,可以通过港股通参与香港证券市场部分股票的投资,并且在投资的过程中不用自己换汇,交易系统会自动帮你完成换汇,可谓是省心省力。

  QDII基金

  QDII即Qualified Domestic Institutional Investor的英文缩写,是指合格境内机构投资者,持有这个牌照的机构可以在官方给定的额度限制内投资境外资本市场的股票、债券等有价证券。QDII的额度是由外管局批复的,银行保险基金公司、信托公司获得的额度从几千万美金到几十亿美金不等。

  投资QDII基金也不用自己换汇,直接用人民币投资即可,机构会通过自己获得额度帮助投资者把人民币兑换成美元。QDII基金通常投资于国外的资本市场,资金实力较雄厚的投资者可以购买券商、基金公司的QDII资管,资金不是特别富裕的投资者可以购买QDII公募基金。

  海外房产

  房产是中国投资者喜爱的投资品之一,在全球热点城市的房产投资市场都可以看到中国投资者的身影,温哥华的房价一度被华人炒高,导致温哥华本地居民强烈不满,温哥华为了改变华人“一人多房”的情况,在近期也出台了房产税。

  目前,国内的一些机构开始代理销售海外的一些房产,市面上比较常见的房产项目有英国伦敦的、美国纽约、欧洲葡萄牙的,还有部分澳大利亚的。国外的房产价格相较于国内一线城市的房价来说性价比还是比较高的,不仅面积大,而且环境好,价格通常在50万美元左右,是个不错的投资选择。

  私募股权

  新时代下流行着一句话,叫做“人无股权不富”。股权投资是能够让财富实现指数级增长的投资方式,国外有很多知名的私募股权投资基金,例如IDG、KPB、Morgan Stanley等。但通常这些基金的份额不对小资金量的个人投资者开放,不过一些机构会拿到其一些份额,之后自己再对外基金募集,如果恰巧能碰到这样的机构,那就果断投了吧。不过,一定要擦亮眼睛,千万别被打着这些大牌基金名号的“江湖先生”给骗了。

  投资移民

  随着中国人手里的钱越来越多,有不少人想要“走出去”,除了像英国这样对移民卡的比较严的国家,有些国家的移民政策还是相对比较宽松的。以现在经济不太景气的欧洲为例,葡萄牙只要购置了房产,在经过一段时间的居住和考察,就可以获得永久居住权和居民身份,葡萄牙移民房产的项目通常在50万欧左右,这个价钱在北京三环也就买一个不到50平的小房子,但在葡萄牙却可以买一个大House.

  海外保险

  很多海外保险在香港就可以购买,大陆投资者赴港购买的多为年金保险,保障性质较弱,更多是钻换汇的漏洞。2016年10月份之前在香港可以刷银联储蓄卡或信用卡进行购买,并且可以突破个人换汇5万美元的额度上限,但2016年10月之后购买海外保险则不能再刷银联卡,需要直接支付美元。国内的一些保险优势不差于海外保险,在这里其实不太推荐大家购买,大家稍作了解即可。

  全球资产配置固然有其优势,但也不是横扫投资市场的“秘籍”,投资组合最重要的还是适合自己,希望大家在2017年能找到适合自己的资产配置方案。

  2017年全球资产配置攻略

  随着中国经济陷入增长缓慢期,加上2月的人民币汇率变得低迷不振,人们开始放眼于全球,希望用全球资产配置的方式来分散风险和增值。

  可是2017年的形势充满了不确定性。“安全第一”是首要原则,“勇于不参与”或者“谨慎参与”是明智之举。

  第一、安全之地:国内银行提供的固定稳健型理财产品

  先说国内的配置。国内银行提供的固定稳健型理财产品尽管收益低一些,却是“安全高地”。如果金融海啸来袭,相对安全;对于银行理财产品不熟悉的,也可以选择余额宝这一国民理财产品。余额宝因为灵活稳健,加上近日利息上升,依然是推荐的存钱的好地方。

  第二、潜龙在渊:中国大陆股市的主板价值股

  展望2017年,在中国大陆的主板市场上,一些价值股仍可以作为底仓配置。可以从清洁能源、国企改革一带一路和油气链先行入手。从今年冬天中国北方的漫天雾霾中,我们会体会到太阳光能和风能股票的价值。

  中国的股市在2017年可能脱胎换骨。在监管从严的大背景下,在新的市场生态下,一些有全球竞争力的好公司将脱颖而出,从而降低大陆股市的股票风险溢价。和全球环境做比对,中国有两个地方的溢价显得更高。一个是中国A股的估值,另一个就是中超球员的身价。

  2017年,新股发行加快,参与打新股,有望获得更好的回报。

  第三、价值洼地:通过沪港通、深港通进行海外投资

  “沪港通”和“深港通”陆续开通后,港股的三个优势被投资者重视。第一,港股的估值相当低。第二,港股市场股息率5%的那些股票一直被险资青睐。这个5%的收益率比许多保险产品的收益率要高。所以,我们也可以随行就市,和险资一起留意那些股市收益率5%以上的股票。第三、沪港通、深港通以港币报价成交,以人民币清算并交收。这意味着持有港股就持有了港元,而港元又绑定美元,相当于间接持有了港元和美元,可以对冲人民币贬值带来的风险。

  第四、多点开花:通过汇率优势,多元化配置外汇资产

  对于每人每年依然有的5万美元的购汇额度,也建议充分利用。除了购入再度强势的美元之外,换点英镑也是多元化配置的理想选择。英镑在2016年的暴跌,给打算赴英留学和旅行的人们提供了八五折的“全英打折红包”。

  第五、黄金之国:逢低吸纳黄金

  买黄金是一个保值的手段,既可以对冲人民币的贬值,又可以对冲全球货币超发导致的资产泡沫风险。黄金保护长期财富,是长线投资组合的基础配置。黄金的“主流购买者”是来自印度、中国这两个国家的消费者和投资者。加上黄金工业应用达到历史新高度,黄金需求不断拓展,拉动出口、精炼、深加工,钱景显而易见。一盎司1200美元的价格,正是黄金工业的成本价,在当前需要对金价高度关注,逢低吸纳了。

  第六、隔岸观火:海外购房受限,静以待变

  中国政府再度重申,境内个人办理购汇时,不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。

  以澳洲为例,澳洲政府为打击炒楼活动,强制包括中国人在内的15名外国人,脱售非法收购的房产。澳洲政府已透过增加印花税等方法,阻止海外人士在澳洲炒楼的势头。这意味着海外购房的难度已经加大,风险也在升高。

  以守为攻,偏向保守,拒绝杠杆。这就是我们在2017年的全球资产配置。

  全球理财中国梦

  受限于国家政策的约束和金融品种的缺乏,2017年成为全球化配置的守成之年。怎么打破瓶颈呢?同道金融提供了解决方法——全球布局,在生态圈中设置好自己的位置,各得其所。

  第一、拓宽海外投资产品

  注册于香港的同道金融,能够深切感知国内外金融市场隔绝所带来的痛苦,对中国人因这种隔绝所造成的投资机会的丧失也感同身受,因此“助力中国,淘金世界”就成为了同道金融的服务理念。

  只有在全球,进行跨资产类别的配置,才能实现真正的投资,才能分摊风险。担当先锋角色,拓展海外产品是同道金融多年来的动作。它把那些丰富的海外理财产品,通过旗下的大象理财网(1001.cn)等通道,铺设在国人面前。

  第二、互联网和金融是同道金融的双翼

  互联网降低了人们沟通的成本,可以更好地粘合在一起。而金融素来“四两拨千斤”。全球视野的同道金融,早在2002年就依托互联网,建立了财经门户。后面又成立了神州赤骥基金管理公司,凭借自身的强大的资产管理能力,努力帮助客户在全球范围内实现资产配置。通过多市场、多品种的对冲组合,降低投资的风险,致力于在不确定的金融世界,帮助客户追求确定的收益。

  第三、让用户在生态圈中各得其所

  同道金融有一家下属网站,叫做大象理财网.

  大象理财网和中央电视台证券资讯频道合作,推出了《大象牛人榜》栏目,从全国选拔交易英雄。而交易英雄有丰富操盘经验,能够实现稳定盈利。他们中的一部分人,期望获得更多的操作资金,把职业延伸的更好,操作合伙产品,赚取提成。

  有些客户经理有丰富的客户资源,有些网络大V有充沛的影响力。这些人气明星都可以在大象理财发起产品,号召客户和粉丝入伙,赚取提成。

  而普通的投资人也可以零风险的获得收益——选择入伙。投资人可以选择零风险的理财产品。或者稍微激进一点,把大部分资金入伙垫本预付收益类、垫本预付+浮动收益类的合伙产品;将少量资金投向垫本浮动收益产品。这样,既有稳定的利息收入,又有获得更高收益的潜能。

  同道金融的下属公司还包括神舟赤骥基金公司等。拥有财经门户、理财门户和基金管理公司,同道金融已经建立了稳重的生态圈。

  第四、重视人工智能和客户风险评估

  人工智能的好处,是可以释放人类的精力,先解决一些基础的体力工作,比如说,基金管理中的人工盯盘。这样,人类交易员就可以抽出身来,从事更高级的资产组合的研究和操作。

  在大幅又快速波动的金融市场上,人工智能可以辅助人类交易员,快速捕捉转瞬即逝的进出场机会。就像埋伏在墙壁上的壁虎,等到良机出现时,迅速出击。

  通过人工智能,评估用户的风险偏好和风险承受能力,个性化地定制投资方案,实时监控投资组合,并对组合进行优化调整。

  既重视人工智能,又在意客户风险控制,这就是同道金融有约束的创新能力。

  在全球分布,让客户拥有流动的全球提款机,这就是同道金融的全球梦想。

(责任编辑:DF316)

993人参与讨论 我来说两句… 举报
  • 名称
  • 最新价
  • 涨跌幅
  • 换手率
  • 资金流入
请下载东方财富产品,查看实时行情和更多数据
点击排行
郑重声明:东方财富网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。东方财富网不保证该信息(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资建议,据此操作,风险自担。
信息网络传播视听节目许可证:0908328号 经营证券期货业务许可证编号:913101046312860336 违法和不良信息举报:021-54509984 举报邮箱:jubao@eastmoney.com
沪ICP证:沪B2-20070217 网站备案号:沪ICP备05006054号-11 沪公网安备 31010402000120号 版权所有:东方财富网 意见与建议:021-54509966/021-24099099