跟着美国老大哥英国宣布加息!那些抄底英国房产的中国资本咋办

2017年11月02日 21:38
来源: 每日经济新闻
编辑:东方财富网

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  低利息借款的好日子,一去不复返了。

  从2015年年底开始,美国率先加息,至今已加息四次,利率上调了1个百分点;

  今年7月和9月,加拿大央行连续两次加息;

  今日晚间(北京时间11月2日20:00点),又一重磅靴子落地——全球第五经济大国英国宣布加息,正式宣告持续十年的超宽松货币政策走向终结。

▲图片来源:英国央行

  值得注意的是,英国政府正为脱欧谈判忙得焦头烂额,而脱欧不确定性会严重干扰市场预期,进而给整体经济带来一系列负面影响。此时此刻英国加息,足以说明这一举措的紧迫性——英国统计局最新数据显示,英国9月CPI年率达到3%,远远超过英国央行2%的通胀目标,并创2012年4月以来新高。

英国央行10年来首次加息

  北京时间今日(11月2日)20时,英国央行官方宣布,英国货币政策委员会以7-2的投票结果,决定将基准利率上调25个基点至0.50%。这是英国央行自2007年7月以来的首次加息。自此,英国央行成为美联储、欧央行之后第三个退出宽松政策的主要央行。彭博社认为,这显示英国央行对英国经济衰退的担忧。

  英国央行此次加息,也等同于是取消了去年脱欧公投后出台的紧急刺激措施。由于英镑走弱,今年9月份英国的通胀达到其近五年来的新高(3%),超出英央行2%的通胀目标整整一个百分点,而这也是英央行此次加息的重要原因之一。另外,英国国内潜在的价格压力并非来源于需求的强劲增长,而是英国退欧后导致的经济缺陷,即生产力的疲软。

  “大多数委员会成员认为,在此次会议上将刺激政策小幅降低,是为了让通胀回到能够持续的目标水平。”英央行货币政策委员会表示。“在当前的特殊情况下,货币政策将继续为就业和经济活动提供有力支持。”

  但对英国央行此次加息是否标志着“有限和渐进”加息周期的开始,许多英国经济学家和投资者都表示怀疑,因为毕竟英国央行自2014年以来一直在释放渐进式加息周期的信号。这些经济学家和投资者认为,无论这一加息周期的过程有多缓慢,围绕英国脱欧的不确定性和英国经济的疲软,都将对任何寻求加息周期的计划产生阻碍。

  此前,英国央行行长卡尼(Mark Carney)表示,英国脱欧将在不推高通胀的情况下对英国的经济增速造成限制。

  自全球金融危机以来,英国央行一直都保持着超级宽松的货币政策立场,并推出了类似于美联储的量化宽松(QE)计划——通过购买资产以刺激银行放贷活动,进而推升通胀和提振经济。在去年的英国脱欧公投之后不久,英国央行甚至进一步下调了基准利率,原因是其预计消费者支出将大幅下降。

  每日经济新闻记者注意到,英国央行在今年9月份便强烈暗示已做好了逆转宽松政策的准备,将从0.25%的极低利率水平开始加息,而英国央行上一次加息距离今天已经超过十年的时间。对于英国经济来说,英国央行的基准利率是至关重要的,因为,央行基准利率是对各家商业银行贷款和抵押贷款进行定价。

  此外,根据路透社的调查,多数人预计英国央行明年不会再加息。调查显示,到2019年年中前,英国央行的基准利率可能会一直维持在此次加息后的0.5%水平。

抄底英国的中国人不淡定了

  去年英国脱欧公投之后,英镑对美元汇率短期内跌幅超过了10%,如果当时去英国买东西,相当于打了9折,于是很多人说要抄底英国。要去英国抄底,最好的资产就是房子。

  据《证券日报》今年8月报道,不完全统计显示,自2017年5月至8月的在90天内,中国买家在伦敦购买房产耗资超过36亿英镑,按当时汇率计算,合计高达约317亿元人民币。

▲2014年初至今英国房价均价走势(图片来源:英国政府官网)

  每日经济新闻记者注意到,一些中国企业在以伦敦为首的英国城市更是连出大手笔。

  就拿今年来说:

  5月11日,中国香港新鸿基地产大股东郭氏家族的家族办公室将联合爱尔兰开发商Ballymore投资5亿英镑在东伦敦泰晤士河畔开发一个住宅项目;

  5月15日,去年11月斥资1.54亿英镑买下英国央行附楼的港资巨头爪哇控股出资2.58亿英镑在伦敦金融城又买了一栋银行总部大楼;

  6月21日,万达集团斥资4.7亿英镑,从英国房地产上市公司StModwen和法国建筑公司Vinci手中买下了Nine Elms Square地块;

  6月30日,中国深圳富豪陈红天出价4.1亿英镑买下伦敦金丝雀码头金融城地标写字楼20 Canada Square.

  7月21日,神秘香港富豪出资3240万英镑买下伦敦金融城写字楼Garden House,该楼目前被出租给德意志银行作为其办公室使用;

  7月27日,中国酱料巨头——李锦记健康产品集团以12.825亿英镑的价格买下伦敦金融城地标20 Fenchurch Street的全部所有权,大楼每年租金收益为178万英镑,租约到2023年3月结束,年租金回报率约为5%。这也是中国买家在伦敦购买房产的最大单交易。

  9月初,万科1.15亿英镑收购位于英国伦敦市中心的写字楼Ryder Court,买卖双方已经正式交换合同,这是万科在英国的第一个写字楼项目,也是万科在英国的第二个地产项目——去年10月万科曾出资3000多万英镑入股伦敦第二大房地产开发商Galliard Homes的住宅开发项目The Stage,取得该项目20%的股权。

  居外网CEO罗雪欣(Carrie Law)在接受每日经济新闻记者采访时表示,虽然英国退欧潮已经过去,但2017年第三季度,中国买家对英国房地产的购房咨询量比2016年第二季度还高出43%。

  但英国央行宣布加息,对这些购房者来说并不是好事。

  一是汇率的影响。虽然利率提高有利于提升英镑的价值,但加息也可能对长期经济前景带来不利影响,进而削弱英镑的影响力。就在宣布加息后,英国央行就作出预测,在未来三年内,英国经济增速将保持约1.7%的稳定增长,远低于金融危机前2.9%的平均水平。

  也就是在英国央行宣布加息之后,英镑对美元汇率一度跌超100点。

  二是加息通常会对房价的上涨形成抑制,进而削弱房产的吸引力。英国央行还表示,加息将对抵押贷款的持有者造成打击,这些抵押贷款的持有者近1/5从未经历过英央行的加息。

  目前尚不清楚上述中国资本购入英国房产是否选用债务工具——但如果是,则也意味着他们的融资成本可能提升。

(责任编辑:DF075)

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