快鹿集团浮沉录:快鹿最快7月重启兑付 并购金鹿与当天

2016年04月07日 02:29
作者:王莹
来源: 第一财经日报
编辑:东方财富网

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【快鹿集团最快7月重启兑付 并购金鹿与当天】“2016年4月6日”距离重启兑付还有近3个月,快鹿新总裁徐琪说,“这期间,快鹿系下相关所有理财产品停止兑付。”快鹿投资方面称,未来两周内将会公布50亿的资产包,作为第一批处置及兑付的资产。但是,这50亿元的资产从哪里来,并没有给出详细的资产列表。

  [“2016年4月6日”距离重启兑付还有近3个月,快鹿新总裁徐琪说,“这期间,快鹿系下相关所有理财产品停止兑付。”]

  [快鹿投资方面称,未来两周内将会公布50亿的资产包,作为第一批处置及兑付的资产。但是,这50亿元的资产从哪里来,并没有给出详细的资产列表。]

  上海金鹿财行财富投资管理公司(下称“金鹿财行”)兑付事件再出最新进展。

  2016年3月底,快鹿系旗下线下理财平台金鹿财行爆出资金链问题,遭遇兑付危机。如今距离3月31日已过6天时间,兑付事件仍未得到最终解决。

  4月6日,快鹿投资(集团)有限公司(下称“快鹿投资”)召开并购重组发布会,对连日来的兑付事件给出最新解释及通告进展情况。

  发布会上,快鹿集团重组了最新的领导班子,同时宣布快鹿投资将收购目前站在兑付浪尖上的两家理财平台——金鹿财行和当天财富。

  如何兑付

  6天过去了,投资者的钱着落究竟在哪里,成为市场最为关注的话题,也是此次新闻发布会上的焦点。

  发布会上,《第一财经日报》记者从快鹿集团人士处获悉,兑付工作将在2016年7月1日、最迟10月1日启动,全部兑付将在2018年3月31日前完毕,所有兑付延迟期不会超过产品合同兑付期后的14个月。兑付原则是按照原来购买理财产品的到期日为序,并且兑付的利息在合同期内按照合同规定利率执行,延长期内则按照年化6%利率执行。

  截至本报记者发稿,“2016年4月6日”距离重启兑付还有近3个月时间,在发布会上,快鹿投资新任董事局主席兼总裁徐琪对《第一财经日报》记者明确表示:“这期间,快鹿系下相关所有理财产品停止兑付。”

  徐琪表示,在这3个月期间,一方面将筹措一笔资金以应对特殊情况投资者,部分投资者家庭因为兑付困难造成危机。在发布会现场,一位董姓投资者代表称,一些投资者投入了家庭大量资金,其中还包含亲戚朋友的资金,部分投资者甚至还使用了杠杆。

  另一方面,快鹿投资为再次启动兑付方案,将在这3个月期间处置资产,筹措资金,目前预计该笔资金的体量大概在20亿~25亿元。

  值得注意的是,《第一财经日报》记者此前发现,金鹿财行APP上线了资产转让区,可以转让多款金鹿财行旗下理财产品,包括单季丰、易鹿通、禄鹿通、易鹿宝等,折价率在5折到9.5折之间不等(不包含到期及到期10日内产品),目前,投资者只能挂单,不能购买转让产品。市场认为这或是快鹿集团为回购产品,甩掉大额利息包袱的行为。

  对于上述说法,《第一财经日报》记者向金鹿财行求证,金鹿财行相关负责人表示,目前债权转让处于内测阶段,投资者还无法交易,内测之后投资者将通过易联天下(上海)电子商务有限公司(下称“易联天下”)进行交易。

  据了解,易联天下系金鹿财行旗下资产转让平台,该平台目前入驻机构约2100家。全国企业信用信息公示系统显示,目前易联天下共有两名自然人股东:王书凤和韦炎平。而在2015年5月7日前,易联天下的股东为企业股东上海金鹿金融信息服务有限公司(下称“金鹿金融”)及王书凤。本报记者梳理工商信息发现,韦炎平和王书凤同时为金鹿财行和金鹿金融的两名自然人股东,且两公司仅有自然人股东。

  作为转让资产的另一端,即购入者究竟是投资者还是金鹿财行,金鹿财行上述负责人表示,目前尚在讨论阶段,未来不排除部分投资者在当下购入其他投资者有意转让的资产,金鹿财行或快鹿投资再行收购后进入者的资产。“快鹿集团若有资金也可回购产品。”该负责人对《第一财经日报》记者表示,推出债权转让的初衷并不是为了甩开大额利息包袱。

  资金缺口有多大

  在兑付方案的背后,需要进一步追问的是,快鹿系下金鹿财行、当天财富的资金链究竟断裂在哪里?造成资金缺口的资金流向何处?而资金缺口究竟有多大?

  在3月31日兑付危机爆发当天,金鹿财行品牌中心总经理张嘉艺对《第一财经日报》记者表示,在金鹿财行平台上出售的多类产品中,出现问题的是类固收类,并通过上海毓点资产管理有限公司做资管计划的相关产品。张嘉艺称,目前金鹿财行销售的金融产品种类包括保险、基金、信托、股权类等,上述产品在所有产品中销售总量约为30%~40%,出问题的债权正是这30%~40%债权中的一部分。

  据本报记者了解,上述问题资产主要来自上海长宁东虹桥小额贷款股份有限公司(下称“东虹桥小贷”)和上海东虹桥融资担保股份有限公司(下称“东虹桥担保”)中部分针对中小企业的P2B产品。“目前,东虹桥小贷和东虹桥担保仍然在正常营业,可能其中一些债权兑付出了问题,但并不是这家公司全部都有问题。”张嘉艺告诉《第一财经日报》记者。

  但值得思考的是,早在2015年2月24日,快鹿投资召开的集团新闻发布会上,东虹桥小贷总经理张蕾称:“东虹桥小贷目前的不良贷款率为零。”

  “不可能没有一笔坏账,但我们做了很多创新,合作了很多资产管理公司、保理公司、保险公司。”张蕾当时表示,平台资产一般是做房产抵押,抵押率为五到六成,当部分债权还款付息出现问题时,东虹桥小贷会第一时间作处理,以六折或七折的价格转让,所以东虹桥小贷目前没有任何坏账。

  徐琪称,问题资产主要出现在小贷资产包以及电影相关的资产上。3月31日,徐琪曾经明确表示与电影相关的理财产品影视宝确定出现资金问题。此前,金鹿财行和当天财富曾分别公布资金缺口为3亿元和15亿元,共计18亿元,而如今距离兑付事件当天又过去了约一周时间,从兑付节奏来看,资金缺口在不断扩大,但是在发布会上,快鹿投资最终没有给出一个准确的数字。

  《第一财经日报》此前获得的一份材料显示,截至2015年2月,东虹桥小贷共发放贷款万余笔,累计金额近160亿元。金鹿财行在2015年累计从28540名投资者处募集投资159亿元,较2014年同比增长544.3%。

  4月6日发布会现场,徐琪明确表示,未来快鹿集团将收购金鹿财行和当天财富,伴随收购行为的还有收纳全部债务,并表示将兜底到最后。

  此外,徐琪还透露了金鹿财行CEO张伯伟的最新去向,称原则上从公司角度是“不知去向”,“31日当晚突然消失,”徐琪表示,在当天曾试图通过短信和电话的方式联系过张伯伟,均未回应。

  一名快鹿系内部人士对本报记者表示,张伯伟应该还在上海。

  资金从哪里来

  发布会上,快鹿投资方面称,未来两周内将会公布50亿的资产包,作为第一批处置及兑付的资产。但是,这50亿元的资产从哪里来,并没有给出详细的资产列表。徐琪现场表示,由于快鹿集团资产较庞大,种类繁多,需要一个月左右时间进行统计,目前已经引入律师事务所和会计师事务所作为第三方。

  此前,《第一财经日报》记者从投资者处获得一份快鹿投资盘点的《集团及所属各实体实际资产情况》列表。列表的最后显示,截至2016年3月29日,快鹿投资及相关公司资产总值约81.82亿元人民币。

  该资产列表共分为房屋产权、对外投资、上市公司股权、东虹桥小贷资产、东虹桥担保资产、线缆厂资产、应收类资产。

  其中,房屋产权包含上海快鹿事业有限公司、上海快鹿电线电缆有限公司、上海力淼投资管理合伙企业、上海快鹿农业科技园的四套企业房产,以及施建祥个人的三套商铺共计约4.8亿元;对外投资包含上海快鹿投资集团投资的华瑞银行九鼎投资,上海中海投金融控股集团有限公司投资的中科招商、北京红彬、苏州新纪元和火柴基金,共计16.8亿元;上市公司共计包含,一家在A股中小板上市的神开股份(002278.SZ),另为3家香港上市公司,分别为十方控股大中华实业及深圳明华澳汉科技有限公司,4家上市公司合计总市值约26亿元。

  此外,东虹桥小贷和东虹桥担保资产分别约为4亿元和7亿元,上海快鹿电线电缆有限公司应收账款1.9亿元。在最后一类应收资产中列出了两类,一类是电影类投资共计约21亿元,其中《叶问3》和《大轰炸》(含宣发)投资均为8亿元左右;第二类为应收版权费共计1170万元。

  对于这一资产清单,徐琪对《第一财经日报》记者表示,资产列表并非快鹿投资全部资产,此外,也不是真实情况,“有的是真的,有的未必。已经引入会计师事务所,未来1个月会对资产进行全面盘点。”

  此前,在当天财富的官方微信上,当天财富董事长郑洋以视频的方式解释了当天财富目前所处的状况。郑洋表示,快鹿集团目前资产超过80亿元,且没有任何银行贷款。

  在上述资产列表中,多位业内人士对于多种资产表示了担忧,例如,房地产资产的变现速度;受《叶问3》虚假票房事件影响,未来《大轰炸》上线可获得的票房也有待观望;此外,在整体经济形势下行,资产荒、“不良”攀升的时期,东虹桥小贷及东虹桥担保的资产价值也需要打一个问号。

  此外,值得注意的是,此前,快鹿集团多次强调旗下多家上市公司,尤其是已经作为实际控股人的神开股份。但是,《第一财经日报》记者发现,早在2016年2月5日,神开股份发布《关于公司股东进行股票质押式回购交易的公告》显示,上海神开石油化工装备股份有限公司(下称“神开石油”)于2016年2月4日接到公司控股股东上海业祥投资管理有限公司(下称“业祥投资”)关于将持有的部分公司股份进行质押式回购交易的通知。

  该通知显示,业祥投资于2016年2月2日质押名下4200万股,质押比例达88.27%,质押人为海通证券。截至2月4日,业祥投资持有神开石油47577481股,占总股本13.07%,质押的4200万股共占公司总股本的11.54%。。

  能否实现兑付

  随着“快鹿系”兑付危机不断发酵,其二级市场投资也“噩耗”不断,目前投资已现浮亏。

  4月6日,除已停牌的神开股份,上述3家港股均难挡跌势,明华科技大跌16.67%,十方控股大跌16%,大中华金融下跌10%。

  去年9月,快鹿旗下子公司业祥投资入主神开股份,公司股东将所持8.072%的股份以每股13.5元转让给业祥投资。同月,业祥投资增持公司5.001%股份,增持均价10.516元。至此,业祥投资合计持有神开股份4757.57万股。从此前受让价格及增持价格可知,其成本价约为12.36元/股。神开股份目前股价13.25元,业祥投资尚浮盈4234.4万元。

  2015年10月,快鹿集团以每股0.3元价格认购明华科技配售的1.7亿股。4月6日明华科技收盘价0.55港元/股,投资仍浮盈2713.2万元;今年2月,快鹿投资以类似方式入股十方控股,以每股0.8港元认购1.6亿股,此后两次场内增持,分别增持1200万股、785万股,成交均价分别为2.934港元、3.363港元,合计持股18685万股。以此计算其成本价为0.985港元,4月6日,十方控股收盘价0.63港元/股,浮亏约在6633.18万元人民币。

  早在去年1月27日,郎世杰以类似方式入股大中华金融,以每股2港元认购1.41亿股。据了解,郎世杰是代快鹿投资持股,此后大中华金融收购上海当天金融信息服务有限公司45%股份,公司以按每股代价股份3.8港元的发行价发行及配发7180万股代价股份的方式向当天金融支付2.7284亿港元。目前大中华金融股价0.315港元,本报记者对比复权前后价格,计算出其浮亏约在17863.4万港元,约1.5亿元人民币。

  从快鹿投资对神开股份、十方控股、明华科技、大中华金融的投资路径来看,其二级市场投资已现浮亏,目前浮亏总计约1.47亿元。3月7日至今,其二级市场投资蒸发已近12.9亿元。

  延伸阅读:

  快鹿集团浮沉录

  “眼看他起高楼,眼看他宴宾客,眼看他楼塌了”。

  上海快鹿投资(集团)有限公司(下称“快鹿集团”)从服装、贸易、房地产等实业起家,后转战金融业,随着P2P的兴起开始迅速扩张。然而,快鹿集团的野心并不满足于金融版图,此后更是进军影视及资本市场。未曾想到,随着《叶问3》这张多米诺骨牌引发了一系列兑付危机,快鹿集团也岌岌可危。

  施建祥的发家史

  《第一财经日报》记者了解到,作为快鹿集团原董事局主席,施建祥自上世纪70年代中期开始,陆续做过服装、贸易、房地产等实业。1999年接管4家破产国有企业,其中就包括上海快鹿电线电缆有限公司,兼并了国企,此后公司更名,上海快鹿投资集团由此诞生。

  2009年后,施建祥转战金融业,试图打造一个庞大的金融帝国。2014年P2P兴起,使他发现无限商机,快鹿集团开始迅速扩张,短期成立十多家P2P公司。

  目前,快鹿集团投资的理财平台多达数十家,包括东虹桥担保、东虹桥小贷、金鹿财行、当天金融、当天财富、新盛典当、菜苗金融、合拍贷等。

  接下来,施建祥开始了“高端”品牌包装,辗转于娱乐圈与上层社会,开始进军影视产业。在施建祥的微博上总能看到他与各路大牌明星的合影,并投拍电影《叶问3》。其间,快鹿集团把手伸向了资本市场。2015年至今,快鹿集团先后入主神开股份、十方控股、大中华金融,并入股明华科技。施建祥致力于电影票房资产证券化,神开股份、十方控股此前也参与《叶问3》票房收益权投资。

  未曾想到,《叶问3》非但没有刺激股价,还遭遇了“黑天鹅”,在票房遭受质疑后,《叶问3》成了多米诺骨牌,引发了快鹿集团旗下理财平台一系列的兑付危机,其涉及的理财平台、上市公司均被波及。

  施建祥现状如何

  从快鹿集团发展史来看,施建祥的巨大野心及高调显露无遗。

  从服装、贸易、房产、电线电缆到打造金融帝国,再进军影视渗透到娱乐圈及二级市场投资,涉及多家理财平台、影视公司、上市公司。这个盘根错节、支系庞大的图谱也让人不禁疑惑,一家公司何以把自己的股权弄得如此复杂。

  而施建祥也拥有多个头衔——联合国和平大使、美中文化交流特使、国际著名电影制作人、中美电影节共同主席、中国电影基金会副会长等。

  在4月6日的新闻发布会上,快鹿集团同时宣布了新的领导班子成员,徐琪担任快鹿集团新任董事局主席兼总裁。徐琪称,施建祥因身体健康原因辞职,且施建祥确为香港居民,目前居住在香港。

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(责任编辑:DF305)

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