中宏保险CEO张凯: 保险行业“轻创业”中的“她力量”
2021年11月23日 10:42
来源: 第一财经
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【中宏保险CEO张凯: 保险行业“轻创业”中的“她力量”】随着我国宏观经济的持续提升与社会制度的不断完善,现代女性对个人职业发展的观念和整体环境有何变化?中宏人寿保险有限公司(下称“中宏保险”)与复旦发展研究院近日联合发布的《中国女性职业选择与风险管理白皮书》(下称“白皮书”)给出了答案。

  随着我国宏观经济的持续提升与社会制度的不断完善,现代女性对个人职业发展的观念和整体环境有何变化?中宏人寿保险有限公司(下称“中宏保险”)与复旦发展研究院近日联合发布的《中国女性职业选择与风险管理白皮书》(下称“白皮书”)给出了答案。

中宏保险与复旦发展研究院联合发布《中国女性职业选择与风险管理白皮书》

  白皮书显示,“女性更重视家庭责任”的传统观念正在发生转变,现代职业女性愈发重视个人职业发展和职业成就。然而,超过六成女性受访者在求职过程中曾遭遇雇主的性别顾虑,这也表明职场环境的性别平等状况仍需改善。而保险行业“轻创业”模式的实践为女性创业群体提供了职业发展的新选择。

  “通过这次调查,我们很欣喜地发现,大多数的女性在从事保险代理人之后,人际交往能力、个人收入、生活满意度等方面都得到提升,整体幸福感显著增强。”中宏保险CEO张凯在接受第一财经专访时表示。

  事实上,寿险代理人队伍近两年正在经历着转型的阵痛。相对而言,作为首批在中国开展代理人业务的保险公司,中宏保险一直都以精英代理人团队领先于同业,这份对职业的肯定以及职业给予的正向反馈也正是其代理人队伍整体幸福感提升的来源。

  “高质量发展、专业化经营、精细化管理将代替规模化增长,成为下一个寿险发展的新引擎。”在采访中,张凯表示,中宏保险深耕保险市场25年以来,一直坚持长期主义,推崇价值文化,持续加大人才培养投入。通过其近期启动的“PEAK登顶计划”,中宏保险将使其代理人精英进一步向“保险企业家”迈进。

  保险行业“轻创业”提供女性职业发展新路径

  “随着社会进步和观念转变,如今女性的社会角色日趋多元化,职业选择的方向也更加自由,例如国内的保险代理人行业就有七成左右的保险代理人都是女性。”张凯表示。

  什么原因促使众多女性选择了保险代理人这一职业?白皮书通过分析给出了缘由。

  白皮书发现,越来越多的女性选择自主创业,追求更高程度的自我价值实现,而“实现自身价值”与通过创业实现“较高的工作自由度”是女性创业者的首要动机,女性创业受访者选择这两个选项的比例均为77%,并列第一。然而,有超过三成(31.7%)的女性创业者也认为“家庭责任”是创业过程中最大的挑战。

  面对“家庭责任”这一客观存在且无法摆脱的影响因素,“轻创业”概念逐渐走入女性创业者视野。相比传统创业模式,“轻创业”意味着创业者可以借助一定的平台,所投入的精力、资金和时间都更具弹性,一定程度上规避了创业的风险。保险代理人是“轻创业”模式颇具代表性的实践——在具备工作自由度的基础上,代理人可以凭自身能力实现个人价值和收入目标。

  白皮书调查发现,入职保险代理人后,近七成女性在生活满意度方面获得提升,近四成女性认为带来了家庭地位的积极变化。

  同时,一定比例的保险消费者在选择代理人的过程中更倾向于选择女性代理人。究其原因,多数消费者认为女性耐心细腻,服务意识强。此外,81.2%的受访代理人认为,女性亲和力优势在展业过程中更容易与客户建立信任。数据还显示,不仅保险代理人从业人数中女性多于男性,从业10年及以上的保险代理人中女性比重明显高于男性,表明女性代理人相对拥有更多经验的积累和专业的沉淀。

  张凯表示:“现代职业女性正以更宽的视野和更多的维度审视自身职业发展,提升女性的职场归属感和职业成就感,需要集聚社会、企业和个人三者的合力。中宏保险一直秉持多元、平等、包容(DEI)的企业文化,致力于消除无意识偏见,积极关注和支持女性员工的职业发展规划。2020年,公司超过63%的员工为女性,高级管理层中女性的比例也达到50%。同时,保险行业的代理人模式为女性带来更多职业发展的机遇,使她们在工作弹性和自我价值实现之间获得平衡。”

  从“寿险顾问”到“保险企业家”

  “转型”和“改革”无疑是近两年寿险行业的关键词。第一财经粗略统计了五家A股大型上市险企的代理人队伍规模,发现相较去年同期,今年上半年它们的营销员队伍从460万人减少超过100万人至342万人。

  “随着保险需求的激活与唤醒,市场对保险营销队伍的专业性也提出了更高的要求,行业正从低质量的人海战术升级为以专业的招募选材和培训育才为核心的精英代理人发展模式。”张凯表示。

  如今,高质量发展已成为保险行业的内在要求。然而知易行难,如何成功打造出一支高质量队伍,正考验着各家险企的“掌舵者”,而一些相对于大型险企显得“小而美”的外(合)资险企则在高质量队伍打造上有着自己的独特经验。

  一直以来,中宏保险都以精英代理人团队领先于同业,也是首批在中国开展代理人业务的保险公司,拥有成熟、专业的营销管理体系。其在行业剧变中始终保持着稳健成长,营销员渠道的产能和规模在外(合)资险企里保持前列。

  数据显示,截至目前中宏保险已拥有17000名营销员,为240万客户提供专业的金融保险服务。这支不断发展壮大的精英营销团队,也成了中宏保险持续发展的“护城河”。

  “我们的优势在于拥有国际化的视野、专业化的团队、综合性的布局和创新型的文化。同时,成熟、专业的营销管理体系一直是中宏保险的突出优势之一。”张凯表示。

  据她介绍,今年中宏保险发布了针对营销员招募与成长的全方位赋能支持体系与行动指引——“中宏保险PEAK登顶计划”。通过这一计划,将支持追逐创业梦想的中宏保险营销员,使他们不是仅限于专业寿险顾问,而是成为能够为客户提供全面财务规划和解决方案的综合型“保险企业家”。

  张凯表示,这一计划的核心是诠释“敢为先、立大业、心至诚、真行家”的营销员价值主张,搭建一套全面立体的营销员支持与引导体系,包括提供立足创新前沿的保险理念与“康养传承”服务战略,例如整合了“医、药、保、健”核心资源的MOVE健康管理、“全周期守护”的养老综合服务以及“清晰分层、个性化定制”的财富传承规划;从创业阶段,到立业阶段,再到传承阶段的更具针对性的全方位激励计划;卓越的企业文化和价值观;以及特色鲜明的保险企业家人才培育体系四方面,全方位赋能增员、培训、晋级等各个环节,提供覆盖“创业、立业、传承”的全周期人才的职业规划与支持体系,打造专业化和高素质的精英营销团队。

  其中,培训体系是将代理人从“专业顾问”提升至“专业与人文合一的保险企业家”的关键一环,而上述保险企业家人才培育体系正是中宏保险为了契合保险新时代需求所打造的专业人才培育平台。这一平台为中宏保险营销员提供组织发展、专业精进、讲师成长的三位一体培训课程。此外,该平台还引入了多个权威机构的认证课程,专业与人文结合的学习成长体系为保险营销员打造全新学习体验,培养他们成为践行长期主义和专业主义的“保险企业家”。

  此外,随着保险业进入专业化发展的新时代,保险与科技的融合成为大势所趋。“如何通过数字化服务、数字化营销、数字化管理方面的持续升级,赋能保险代理人的同时也为客户带来创新、高效、优越的服务体验也是保险企业所面临的课题和着力提升的方向。”张凯称。

  伴随这一趋势,近几年中宏保险已全面加速科技赋能,将数字化植入各个业务领域。“例如我们的‘智能保顾’系统,通过自主研发的大数据分析智能模型,结合精算因子,全面评测客户及家庭的保障需求,并提供个性化需求分析报告。随着智能保顾的发布,营销员团队将从产品驱动向客户需求导向转变,为客户及其家庭提供长期、动态、全面的财务管理和规划服务。”张凯说。

(文章来源:第一财经)

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