首页 > 财经频道 > 正文

上半年利润“腰斩”外资银行如何应对

2020年08月14日 14:11
来源: 城市金融报

东方财富APP

  • 方便,快捷
  • 手机查看财经快讯
  • 专业,丰富
  • 一手掌握市场脉搏

手机上阅读文章

  • 提示:
  • 微信扫一扫
  • 分享到您的
  • 朋友圈

原标题:上半年利润“腰斩”外资银行如何应对

  数据显示,部分外资银行上半年盈利均较2019年同期大幅减少。银行利润“缩水”都与哪些因素有关?为此,这些外资银行采取哪些措施,效果又是如何?

  受新冠肺炎疫情影响,在全球布局的外资银行已感受到盈利压力。

  近日,渣打集团汇丰控股恒生银行等外资银行分别公布了二季度业绩报。数据显示,上述银行上半年盈利均较2019年同期大幅减少。

  信贷减值增加

  8月3日,汇丰控股公布了2020年上半年业绩报。数据显示,上半年,汇丰营业收入下降9%,至267亿美元;税前利润同比下跌65%,降至43亿美元,税后利润下跌69%,降至31亿美元。

  同日公布2020年半年报的恒生银行亦没能逃过盈利下滑的境况。数据显示,报告期内,恒生银行营业收入净额下跌20%,为174.27亿港元;营业利润下跌28%,为111.34亿港元;扣除预期信贷损失变动及其他信贷减值提拨前之营业利润下跌20%,为128.94亿港元。

  而7月30日公布上半年业绩报的渣打集团亦披露道,报告期内,该行税前基本利润因信贷减值增加而减少25%,至20亿美元;按固定汇率基准计算则减少30%(不包括债务价值调整)。渣打集团称,该行信贷减值按年大幅增加主要是受新冠疫情影响。

  汇丰控股亦表示,受新冠病毒疫情暴发及经济前景恶化,预期信贷损失将增加57亿美元,其客户贷款的预期信贷损失准备从2019年12月31日的87亿美元,增加至2020年6月30日的132亿美元,进而吞噬盈利。同时,该行营收下滑,主要是因为利率市场的效应、制订的寿险产品业务受到市况不利等影响,以及环球银行及资本市场业务的估值调整录得不利变动。

  恒生银行董事长钱果丰坦言,今年以来,外部环境不明朗,使企业及个人的投资意愿受到抑制、信贷环境转差,加之本地和国际市场大幅波动。这些因素无可避免对恒生银行今年上半年的财务状况带来不利影响。

  值得注意的是,虽然新冠肺炎疫情给银行的盈利带来压力,不过亚洲地区的形势要优于其他地区。如汇丰控股在其业绩报中表示,今年上半年,尽管汇丰在亚洲地区预期信贷损失增加,但报告期内汇丰在亚洲地区税前利润仍达到73.69亿美元,占汇丰在全球税前总利润的170.7%,该行欧洲地区亏损30.6亿美元,占比为-70.9%。

  近年来,我国加快了对外开放的步伐。今年4月,《中共中央国务院关于构建更加完善的要素市场化配置体制机制的意见》发布,其中再度强调,要主动有序扩大金融业对外开放。同月,德意志银行(中国)有限公司、汇丰银行(中国)有限公司和花旗银行(中国)有限公司三家银行,相继提交了《商业银行申请基金托管人资格核准》的申请,进一步分享我国对外开放红利。

  “裁员”+“科技赋能”缩减成本

  “鉴于外部环境愈发具有挑战性,我们已经开始实施新的可持续效益措施,旨在将2021年的支出控制在100亿美元以下。”渣打集团表示。

  某外资银行人士认为,为了控制成本,目前外资银行主要从两个渠道进行转型,一是裁员,二是增加科技投入。从外资银行的实际情况看,通过裁员等战略转型,已经给部分银行带来了实惠。

  以2019年7月宣布战略转型的德意志银行为例。彼时,该行宣布在未来三年将裁员1.8万人,同时曾预计最密集的业务重组将持续六个季度,直至2020年年底。通过重组计划,德意志银行在今年上半年实现了整体盈利。虽然受新冠肺炎疫情影响,2020年二季度德银计提贷款损失准备金7.61亿欧元,不过其二季度税前利润仍达到了1.58亿欧元,而去年同期为税前亏损9.46亿欧元。

  除德意志银行外,汇丰控股也启动了裁员计划,拟裁员3.5万人,约占全球员工总数的15%。汇丰控股行政总裁祈耀年表示,今年上半年集团的员工已减少4000人。其中,美国业务已经关闭80家分行,规模缩减约60%。祈耀年透露,集团此前宣布了未来3年削减45亿美元成本计划,但上半年因疫情影响只完成了约3亿美元,下半年预计可削减5亿美元或更多。

  此前,今年7月,深圳银保监局同意汇丰银行深圳龙岗支行关闭。据悉,这并不是汇丰控股今年在中国关闭的首家网点。

  “对服务渠道适时评估并按需优化是我们的日常工作之一。此次龙岗支行关闭后,我们在深圳仍有11家网点,包括一家分行及10家同城支行。”针对此次网点关闭是否与裁员计划有关,汇丰控股相关负责人表示:“如今,银行客户对亲临银行网点办理业务的需求减弱,2019年内地银行业离柜交易占比已高达近90%。通过在部分同城网点间整合营运资源,我们可以在保证服务质量的同时,进一步提升物理网点的营运效率,更有效地利用资源拓展业务。”

  上述负责人认为,中国是汇丰增长策略的核心所在,未来将继续在该地区加大投入,通过进一步推动电子平台建设,为客户提供更便利的服务。

  近年来,随着金融科技的发展,银行的各项业务面临重塑,外资银行也加快了金融科技赋能的步伐。上述外资银行人士表示,该行在系统研发、科技相关领域投入的增加,也对该行的盈利水平起到了一定作用。

  谈及加强科技投入,渣打集团表示,在2020年上半年,该行强化了数字化转型,客户数字化参与度提升12个百分点至36%。未来,该行在香港设立的虚拟银行也即将开业。

  而恒生银行表示,该行将继续投资于科技,发展新客户分层并推动业务扩展。据了解,在2020年上半年,恒生银行已推出约210项新数码创新服务及功能提升,远超过其2019年全年推出的150项。

(文章来源:城市金融报)

(责任编辑:DF537)

郑重声明:东方财富网发布此信息的目的在于传播更多信息,与本站立场无关。
871人参与讨论 我来说两句… 举报
您可能感兴趣
  • 必读
  • 股票
  • 全球
  • 港股
  • 美股
  • 期货
  • 外汇
  • 生活
    点击查看更多
    没有更多推荐
    • 名称
    • 最新价
    • 涨跌幅
    • 换手率
    • 资金流入
    请下载东方财富产品,查看实时行情和更多数据
    郑重声明:东方财富网发布此信息的目的在于传播更多信息,与本站立场无关。东方财富网不保证该信息(包含但不限于文字、视频、音频、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资建议,据此操作,风险自担。

    扫一扫下载APP

    扫一扫下载APP
    信息网络传播视听节目许可证:0908328号 经营证券期货业务许可证编号:913101046312860336 违法和不良信息举报:021-34289898 举报邮箱:jubao@eastmoney.com
    沪ICP证:沪B2-20070217 网站备案号:沪ICP备05006054号-11 沪公网安备 31010402000120号 版权所有:东方财富网 意见与建议:021-54509966/952500