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8月首周开出罚单近80张 银行业监管呈精细化趋势

2020年08月09日 00:13
作者:张艳芬
来源: 上海证券报

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原标题:8月首周开出罚单近80张 银行业监管呈精细化趋势

  金融领域严监管已成常态。据上海证券报记者统计,8月1日至7日一周时间内,各级银保监系统开出了近80张罚单,平均一天超过10张。其中,针对银行业的罚单不仅数量多、罚金高,而且从罚单内容看,监管触及领域更加精细化,不少新的处罚案由开始出现。

  罚单金额高,是近期较为明显的一个特点,其中不乏百万元级罚单。佰瑞咨询统计数据显示,8月份以来各级银保监系统对十余家银行连开罚单,处罚总金额超千万元。例如,8月5日,上海银保监局连开5张罚单,涉及招商银行交通银行浦发银行兴业银行的相关分支行和部门,罚款金额合计达750万元。

  从8月份首周银行被处罚的案由来看,除了票据业务违规、管理不到位、贷前调查不尽职等常见案由,同业资金投向、个人信息保护、信用卡中心催收外包、员工管理等也成为监管处罚的重要领域。

  上海银保监局8月5日发布的行政处罚信息显示,2019年7月,招商银行信用卡中心对某客户个人信息未尽安全保护义务;2014年12月至2019年5月,该中心对某信用卡申请人资信水平调查严重不审慎。2019年6月,交通银行太平洋信用卡中心对某客户个人信息未尽安全保护义务;2019年5月、7月,该中心对部分信用卡催收外包管理严重不审慎。

  招商银行交通银行的信用卡部门由此被责令改正并各被罚款100万元。

  在同业投资资金运用方面,兴业银行浦发银行也于近期吃到罚单。上海银保监局5日发布了对兴业银行上海分行的一份行政处罚,该分行因部分同业投资资金违规用于股权投资、违规提供政府性融资、违规投向项目资本金不足的房地产项目、部分同业投资资金违规用于支付土地出让金等多项违法违规事实,被责令整改并处罚款共计450万元。

  当天开出的另一份罚单显示,浦发银行南市支行于2014年7月至2018年3月,对某同业投资投后管理严重不审慎,被罚款50万元。

  上述罚单体现出监管新动向,即处罚领域在拓宽,监管对银行业务更加“透视”,走向更加精细化的监管方向。

  监管部门也在重点防范影子银行死灰复燃。银保监会7月份召开的2020年年中工作座谈会提出,要坚决防止影子银行死灰复燃、房地产贷款乱象回潮和盲目扩张粗放经营卷土重来。

  在最新罚单中,确实能看到影子银行的“身影”。8月6日的一则行政处罚信息显示,吉林省信托有限责任公司因未严格审核信托目的的合法合规性,为银行规避监管提供通道,被吉林银保监局罚款40万元。

(文章来源:上海证券报)

(责任编辑:DF398)

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