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散户也能像刘益谦一样玩定增!投资“利器”浮现 理财产品成参与定增通道

2020年06月29日 00:20
来源: 中国证券报

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原标题:散户也能像刘益谦一样玩定增!投资“利器”浮现,理财产品成参与定增通道

摘要
【散户也能像刘益谦一样玩定增!投资“利器”浮现 理财产品成参与定增通道】当前,受整体宽松的资金面影响,同时过渡期内银行资产端的结构性调整仍在持续,银行理财产品收益率不断下降。数据显示,截至6月28日,今年以来共有500多家A股公司发布定增预案,拟募集资金合计约8426.90亿元。业内人士介绍,“相对于股票投资,定增价格一般较正股价格存在折扣。从过去十年来看,定增股票的折扣平均约有16%。”(中国证券报)

  你是否苦于银行理财产品收益率一降再降,又害怕股票投资风险过高?听说参与定增是个不错的选择,是否又因为资金门槛过高,不具备专业知识而无法上车?

  现在银行理财子公司出招了:一系列定增类理财产品来袭,最低投资门槛仅1元,部分产品承诺超额收益全部归客户所有!你准备好了吗?

  银行理财子公司瞄准定增

  当前,受整体宽松的资金面影响,同时过渡期内银行资产端的结构性调整仍在持续,银行理财产品收益率不断下降。

  中国银行业协会发布的2020年5月中国银行业理财市场指数报告显示,5月,全国银行理财价格指数环比下滑1.49点至86.06点,银行理财收益水平环比下滑7BP至3.59%。

  有银行客户经理向中证君坦言,“未来结构性存款、保险类产品和一些全部投向债券产品的收益率会进一步下降,具有一定风险承受能力的投资者可以考虑购买一些投向权益类的产品。”

  一类新鲜银行理财产品出炉——定增类产品。

  今年2月,再融资新规解决了过去再融资“折扣空间不足、锁定期限过长”的问题,企业定增规模开始迅速增长。

  数据显示,截至6月28日,今年以来共有500多家A股公司发布定增预案,拟募集资金合计约8426.90亿元。

  业内人士介绍,“相对于股票投资,定增价格一般较正股价格存在折扣。从过去十年来看,定增股票的折扣平均约有16%。”

  工银理财认为,新规下定增项目资源丰富,较二级市场有一定折价,股市整体处于长周期底部区间,定增投资是当前市场较好的资产配置工具。对于竞价类定增,对项目基本面判断更准确、风控意识更强的专业投资者,将有机会凭借出众的定价能力在博弈中占据优势,进而获取超额收益。

  多个主题产品推出

  如此划算的“买卖”,但由于参与门槛少则几千万,多则几个亿,一般只有机构投资者和个别资金量特别大的个人才可以参与。

  那么,对于普通投资者而言,如何赶上这波定增的红利呢?

  各大银行理财子公司开始行动起来,相继推出了不少与定增相关的理财产品。

  日前,中银理财推出(定增优选)中银理财-智富(封闭式)2020年22期产品,起点金额1万元,业绩比较基准4.9%/年,风险等级为3级。据中银理财介绍,该理财产品精选优质高等级信用债作为底层资产,在固定收益债券端获得一定的收益积累基础上,在充分看好定增市场趋势性机会的条件下,适当参与定增市场,增厚产品收益。中银理财表示,若理财产品到期或提前终止时,理财产品份额的收益超出业绩比较基准,对于产品实际收益超出业绩比较基准的部分,客户可获得50%分成。

  工银理财的一款定增类产品——工银理财·两权其美混合类1年定期开放式理财产品1号(定增优选)也正处于募集期,该产品业绩基准为3.9%/年。尽管业绩比较基准相较上述中银理财的产品而言较低,但工银理财此款产品的吸引力在于起购金额低,仅1000元就可以购买。此外,此款产品承诺,产品超过业绩基准的超额收益全部归客户所有,不收取超额管理费。

  此前,工银理财还发行过一只参与定增市场的产品——“工银理财·全鑫权益混合类封闭式理财产品(定增优享)”。

  除中银理财和工银理财外,建信理财于今年4月就推出过定增类产品——建信理财“诚益”定增封闭式理财产品2020年第1期,首次购买起点金额1元,业绩比较基准为5.2%/年。目前,建信理财“诚益”定增主题固收类封闭式产品2020年第4期也已经在募集。

  东吴证券银行业首席分析师马祥云认为,从长远意义来看,考虑到资管新规时代银行理财正在推进新一轮转型与改革,以及低利率环境下对权益型资产的持续增配诉求,同样面临资产荒的银行理财对股票资产的兴趣毫无疑问会越来越大。考虑定增的折价收益属性,无论直接投资还是通过公募基金或资管计划平层参与,长期而言银行理财都将成为定增及股票市场越来越重要的资金力量。

(文章来源:中国证券报)

(责任编辑:DF512)

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