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负面清单加码!深圳正式启动商业保理行业清理规范工作

2020年01月21日 10:11
作者:黄鑫宇
来源: 新京报网

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原标题:负面清单加码!深圳正式启动商业保理行业清理规范工作

  1月20日晚间,深圳市地方金融监督管理局(下称“深圳金融监管局”)官网下发《市地方金融监管局前海管理局关于开展商业保理行业清理规范工作的通告》。《通告》称深圳将于1月至6月在辖区范围内开展商业保理行业的清理规范工作。记者注意到,在银保监会205号文所列七项“禁止性行为”及五条“监管指标”外,从事高利贷、现金贷、“套路贷”业务活动者,被列入深圳版《通知》负面清单内。深圳金融监管局表示,对于此类“违法违规经营”情节严重和涉嫌违法犯罪的,将移送公安部门坚决取缔和打击。

  为规范商业保理企业经营行为,加强监督管理,压实监管责任,防范化解风险,促进商业保理行业健康发展,2019年10月31日银保监会下发了《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》(即“205号文”)。要求各地方金融监管局推动成立商业保理行业清理规范工作领导小组,确保2020年6月末前完成存量商业保理企业清理规范工作,并向银保监会报告

  依据205号文有关要求,深圳监管方按照经营风险、违法违规情形,将辖区内所有登记注册名称中含有“保理”字样的企业,划分为“正常经营”、“非正常经营”和“违法违规经营”等三类。

  记者注意到,在“违法违规经营”类中,除205号文规定的商业保理企业不得有“吸收或变相吸收公众存款”、“通过网络贷信息中介、地方各类交易场所、资产管理机构以及私募投资基金等机构融入资金”以及“与其他商业保理企业拆借或变相拆借资金”等七项禁止性行为或业务外,“从事高利贷、现金贷、‘套路贷’业务活动”被明确列入深圳地区商业保理企业“违法违规经营”类。深圳也因此成为205号文下发后,北上广深四大金融重镇中首个加码负面清单的地区。

  此外,凡不符合205号文中提出的关于集中度、关联交易、不良资产分类、拨备计提、10倍杠杆限定等五条“监管指标”要求的深圳地区商业保理业者,也将被深圳监管方划入“违法违规经营”类别。

  从《通知》披露的工作步骤看,深圳地区对商业保理行业的清理规范工作,将分为六大步骤。分别为“企业自查(2020年1-2月)”、“机构筛查(2020年1月)”、“非现场系统核查(2020年1月)”、“梳理名单及实地核查(2020年1-2月)”、“非正常经营类企业名单公示(2020年2月)”以及“分类处置(2020年3月-5月)”。

  按深圳版《通知》分类处置的要求,对于属于“失联”或“空壳”的“非正常经营”类商业保理公司,将视情况严重程度面临限制开设银行账户或予以吊销营业执照行政处罚;而对于“违法违规经营”情节严重和涉嫌违法犯罪者,将被移送公安部门坚决取缔和打击。

(责任编辑:DF513)

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