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2019年信托业有点难:监管力度加大 21家公司领罚单 中融信托成“罚单王”

2020年01月14日 18:40
来源: 金融投资报

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  2019年,对于信托业是不寻常的一年。

  这一年信托业迎来了房地产信托迎来最严监管,政策和细则陆续出台。同时,通道业务持续收缩,业绩差距持续扩大。

  更值得警惕的是,有21家信托公司领下30余张罚单,罚没总额超比2018年增长近40%……

  不得不说,2019年信托业过得不太容易。

  1

  21家公司领下罚单,

  中融信托成“罚单王”

  据不完全统计,截至目前,至少已经有21家信托公司领下30余张罚单,罚单数量比2018年全年高出近40%;合计罚没总额超2000万元,比2018年增长近40%

  实际上,今年信托公司不论是罚单数量还是处罚金额均创下5年来新高。

  分析被罚原由,除涉房业务外,信保合作、信托项目资金来源不合规也多次被监管点名,比如违规为银行规避监管提供通道服务、违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托、未对同业业务资金来源与运用加强期限错配管理等。

  其中建信信托、中信信托,均超200万元;华宝信托、粤财信托、华信信托、北方信托领到的罚单金额均超过100万元。

  但这还不是罚得最凶的,据媒体报道,2019年中融信托成“罚单王”。

  据悉,在强监管背景之下,中融信托竟然在一天之内,曾连吃监管5张罚单。

  罚决定书显示,因开展房地产信托业务不审慎,对中融信托处以罚款60万元;因信托项目尽职调查不到位,对中融信托处以罚款40万元;因信托项目资金来源不合规,对中融信托处以罚款30万元;此外,中融信托还因信保合作项目尽职调查不到位,以及投资者适当性审查不到位,分别被罚款30万元、50万元。

  实际上,金妹儿了解到,在2019年的最后一天,中融信托一款名为“中融-享融188号集合资金信托计划”的信托被曝延期兑付。该产品规模10亿元,融资方为青海省投资集团有限公司。

  截止目前,中融信托还没有出具正式的延期兑付公告,仅通过销售告知投资人项目要延期,延期到什么时候也不清楚。

  “10亿元项目兑付不了,如此惨烈,均由于中融信托开展的信托业务,在业内以激进和大胆著称。”一业内人士表示。

  2

  房地产信托迎最严监管

  相关业务大幅下滑

  2019年,让信托从业者最头痛的不是“压缩通道”,而是对信托资金进入房地产的严监管。

  自去年二季度以来,房地产信托监管开始陆续收紧:

  5月,银保监会发布《关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》,其中指出,重点检查信托领域是否存在向“四证”不全、开发商或其控股股东资质不达标、资本金未足额到位的房地产开发项目直接提供融资,或通过股权投资+股东借款、股权投资+债权认购劣后等方式变相提供融资等违规行为。

  7 月,多家信托公司收到监管窗口指导,要求控制地产信托业务规模。

  除了通过窗口指导以及政策遏制地产信托规模过快增长外,监管针对房地产信托违规业务也密集开出罚单。

  双管齐下,效果也很明显。从数据来看,在监管趋严以及房地产信托乏力等影响之下,去年三季度集合信托产品发行规模和成立规模均大幅下滑。

  用益信托网数据显示,到了四季度,房地产类信托是成立规模环比下滑最为明显的产品,成立规模1410.62亿元,环比下滑26.43%,规模占比28.89%。

  而根据媒体的统计,多家信托公司在业务开展中,均出现房地产信托违规被罚的事件。

图据第一财经

  不得不说,在强监管趋势下,2020年的房地产信托业务恐将继续萎缩,而业内对房地产项目的兑付危机也尤为担心。

  3

  业绩分化明显

  行业转型迫在眉睫

  尽管从前三季度的表现来看,信托行业整体业绩好于去年,但业绩分化的特征表现更为明显。

  中国信托业协会发布的数据显示,2019年前三季度,信托业实现经营收入累计795.64亿元,同比增长6.42%;前三季度累计利润为559.35亿元,同比增长13.13%,

  平安信托至2019年三季度末受托资产管理规模达4697.47亿元,前三季度实现净利润24.27亿元(平安信托及平安创新资本合计);

  民生信托2019年前三季度实现营收13.37亿;江苏国信2019年前三季度实现手续费及佣金收入8.2亿元,其中部分由信托板块的江苏信托贡献。

  不过,从个体来看,业绩差异相比之前更为明显。陕国投前三季度实现归母净利润4.59亿元,同比大增94.32%;安信信托前三季度实现营业收入5.29亿元,同比减少80.48%,归母净利润亏损3.45亿元。

  业内人士表示,其实业绩差异一直存在,但在转型的关键时期,未来转型方向、转型力度、业务特色等不同,让这种业绩差异有了更多变化,随着转型的逐步推进,差异化或进一步加大。

(文章来源:金融投资报)

(责任编辑:DF526)

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