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上海银行交半年“考卷” 净利超百亿元财富管理表现抢眼

2019年08月25日 18:19
作者:郑馨悦
来源: 证券日报网

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   8月23日,上海银行交出了半年“考卷”:2019年上半年,该行营业收入净利润同比分别增长27.35%、14.32%。

  上海银行相关负责人对《证券日报》记者表示,2019年是上海银行新三年发展规划承上启下之年。面对形势的变化及经营的挑战,上海银行将“精品银行”战略贯彻始终,坚持专业化经营和精细化管理,不断打开发展局面。

  据悉,日前,在英国《银行家》杂志公布的“2019全球银行1000强”(TOP 1000WORLDBANKS)榜单中,按照一级资本排名,上海银行升至全球第68位,较上年排名上升8位。

  零售业务稳健增长

  财务数据显示,2019年上半年,上海银行实现营业收入251.51亿元,同比增长27.35%;归属于母公司股东的净利润为107.14亿元,同比增长14.32%;基本每股收益为0.75元,同比增长13.64%;2019年6月末,上海银行归属于母公司普通股股东的每股净资产为10.37元,较上年末增长4.22%。

  此外,2019年6月末,该行资产总额为21,647.44亿元,较上年末增长6.75%;存款总额占总负债比重较上年末提高1.46个百分点;客户贷款和垫款总额占总资产比重较上年末提高0.80个百分点。同时,上海银行不良贷款率为1.18%,较上季度末下降0.01个百分点;拨备覆盖率为334.14%,较上年末提高1.19个百分点,较上季度末提高5.34个百分点;贷款拨备率为3.94%,较上年末提高0.14个百分点,较上季度末提高0.04个百分点。

  资产质量提高的同时,上海银行聚焦消费金融、财富管理、养老金融等战略特色业务,以获客和经营为主线,加大金融科技应用,积极创新零售业务发展模式。2019年6月末,该行零售客户数较上年末增长4.75%;本外币个人存款余额较上年末增长10.67%;个人贷款和垫款余额较上年末增长4.95%,其中,消费贷款(含信用卡)稳健增长,占个人贷款和垫款比重超过三分之二。

  值得注意的是,上海财富管理业务表现“抢眼”。2019年6月末,管理零售客户综合资产(AUM)5,773.31亿元,较上年末增长11.11%;月日均综合资产100万元以上财富客户数较上年末增长19.38%,前述客户月日均综合资产较上年末增长16.19%。此外,个人理财产品余额较上年末增长13.18%;代理销售非公募产品同比增长29.67%。

  在养老金融方面,上海银行在报告期内完善养老客户经营维护策略,助养老专属存款、理财及贵金属等产品,实现客户综合资产提升。2019年6月末,上海银行养老金客户156.78万户,养老金代发超过1,200万笔,上海地区养老金代发客户总量第一,养老金客户综合资产较上年末增长13.70%。

  同时,该行银行卡产品体系不断丰富。得益于聚焦财富客户、年轻客群获取,满足多样化用卡需求,不断完善借记卡、信用卡、直销银行客户间的转化模式,今年上半年上海银行的银行卡累计发卡较上年末增长8.73%;银行卡消费额同口径同比增长13.97%;信用卡交易额同比增长20.88%。

  公司业务专业化经营水平不断提升

  2019年6月末,该行公司存款余额较上年末增长8.81%,人民币公司存款余额在上海地区中资商业银行中排名保持在前三位;公司贷款和垫款余额较上年末增长7.95%。

  值得一提的是,至今年6月末,上海银行普惠金融贷款余额205.37亿元,较上年末增长20.80%;供应链金融贷款投放金额297.56亿元,同比增长36.48%。报告期内,该行着力打造普惠金融可持续业务发展模式。在产品创新方面,推进“宅即贷”等重点产品功能升级,实现公司、零售产品融合,开展线上化、标准化业务流程建设。同时,积极践行优化营商环境,推动线下网点服务与线上渠道相融合,为企业提供便捷开户及结算服务,不断拓宽小微企业融资渠道,密切银担、银政合作关系。2019年6月末,上海银行在上海市中小微政策性融资担保基金项下业务规模位列合作银行首位,较上年末增长31.52%。

  在科创金融板块,上海银行全力支持上海加快建设具有全球影响力科技创新中心的战略要求,主动升级科创金融服务,针对科创板上市公司及拟上市公司,推出涵盖上市前中后、股债结合的产品服务方案,加快完善科创金融服务体制机制。同时,该行发挥与核心企业的联动优势,深入推进“上银-临港科创金融服务示范区”建设;并打造“上海银行+”平台,加强与科技园区、创投机构、科研院校等外部机构的对接,新设“上海银行张江科创金融服务中心”、“漕河泾科创金融生态圈”,探索批量化获客模式。2019年6月末,该行科技型企业贷款余额712.88亿元,较上年末增长8.22%。

  民生金融方面,2019年上半年,上海银行关注政府工作热点及重大民生工程,在上海市率先实现“市区合作、政企合作”旧区改造新模式的首笔银团贷款投放,深度参与长三角地区省际产业合作园区开发,与教育主管部门共同推动教育对外开放、教育信息化建设等重点工作,为50余家上海地区大型公立医院升级打造全流程、线上化、智能化的“智慧e疗”服务体系,为上海地区逾2200个小区、200万户家庭提供系统化的房屋维修资金管理服务。?

  此外,该行2019年上半年实现投行与财务顾问业务收入同比增长27.77%;资产证券化业务规模同比增长10.95%;债务融资工具业务承销金额同比增长34.64%,高于全市场平均增速。报告期内,成功注册全国首单ABN-CRMW(为资产支持票据创设的信用风险缓释凭证)、成功发行交易商协会首单仓储物流行业CMBN(商业地产抵押贷款支持票据),引领市场,创新民营企业债券融资支持工具。

(责任编辑:DF515)

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