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央行重磅数据来了!M2、社融出乎意料

2019年08月12日 19:30
来源: 中国基金报

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【分析解读:央行重磅数据来了!M2、社融出乎意料】分析师指出,受季节性因素和地产融资收紧等因素影响,新增贷款较上月下降。受中小银行风险事件影响,中小银行和非银金融机构信用派生能力承压,继续影响M2增速水平。(中国基金报)

  今天最新出炉的新增信贷、社会融资规模等7月金融数据全面低于市场预期。

  7月末M2同比增长8.1%

  8月12日,中国人民银行发布《2019年7月金融统计数据报告》。数据显示,代表广义流动性的M2和反映企业生产活跃度的M1同比增速也出现回落。其中,广义货币同比增长8.1%,预期8.4%,前值8.5%;狭义货币增长3.1%。

  具体而言,7月末,广义货币(M2)余额191.94万亿元,同比增长8.1%,增速比上月末和上年同期均低0.4个百分点;狭义货币(M1)余额55.3万亿元,同比增长3.1%,增速分别比上月末和上年同期低1.3个和2个百分点;流通中货币(M0)余额7.27万亿元,同比增长4.5%。当月净投放现金108亿元。

  数据显示,就今年以来,8.1%的同比增长率创下今年次低,仅高于今年2月末8%的同比增长率,处于较缓增速水平。

  数据正式发布前,统计显示13家机构对7月新增人民币贷款的预估中值为1.2万亿元,对新增社会融资规模预估中值为1.59万亿元,对M2同比增速的预估中值为8.4%。

  分析师指出,受季节性因素和地产融资收紧等因素影响,新增贷款较上月下降。受中小银行风险事件影响,中小银行和非银金融机构信用派生能力承压,继续影响M2增速水平。

  7月份人民币贷款增加1.06万亿元

  央行公布的7月金融数据同时显示,7月份人民币贷款增加1.06万亿元,同比少增3975亿元,环比则减少6000亿元(6月人新增人民币贷款1.66万亿元)。这一数据同时低于此前机构预计的1.2万亿元至1.4万亿元。

  从贷款的机构方面看,企业短期贷款是拖累7月新增人民币贷款增长的最大因素。7月企业短期贷款减少2195亿元,而6月则是大幅增加4408亿元,个人住房贷款和企业中长期贷款则保持平稳。

  具体来说,分部门看,住户部门贷款增加5112亿元,其中,短期贷款增加695亿元,中长期贷款增加4417亿元;非金融企业及机关团体贷款增加2974亿元,其中,短期贷款减少2195亿元,中长期贷款增加3678亿元,票据融资增加1284亿元;非银行业金融机构贷款增加2328亿元。

  在7月末召开的银行业金融机构信贷结构调整优化座谈会上,央行要求银行在接下来的信贷投放中,要提高制造业中长期贷款和信用贷款占比。围绕制造业高质量发展,落实有扶有控差异化信贷政策。合理安排贷款期限和还款方式,增加制造业中长期贷款;同时,保持个人住房贷款合理适度增长,严禁消费贷款违规用于购房,加强对银行理财、委托贷款等渠道流入房地产的资金管理,加强对存在高杠杆经营的大型房企的融资行为的监管和风险提示,合理管控企业有息负债规模和资产负债率。

  7月新增社融规模不及6月一半

  社会融资规模的表现同样逊于市场预期,不及6月份的一半。简单来说,社会融资规模增量是指一定时期内实体经济从金融体系获得的资金额。

  初步统计,7月份社会融资规模增量为1.01万亿元,比上年同期少2103亿元,创下今年次低,仅次于今年2月的7100亿元。其中,委托贷款、信托贷款和未贴现的银行承兑汇票在7月全部大幅减少。

  值得一提的是,中国人民银行网站一个月前公布数据显示,初步统计,上半年社会融资规模增量累计为13.23万亿元,比上年同期多3.18万亿元。其中,6月份社会融资规模增量为2.26万亿元,比上年同期多7705亿元。

  其中,对实体经济发放的人民币贷款增加8086亿元,同比少增4775亿元;对实体经济发放的外币贷款折合人民币减少221亿元,同比少减552亿元;委托贷款减少987亿元,同比多减37亿元;信托贷款减少676亿元,同比少减529亿元;未贴现的银行承兑汇票减少4563亿元,同比多减1819亿元;企业债券净融资2240亿元,同比多70亿元;地方政府专项债券净融资4385亿元,同比多2534亿元;非金融企业境内股票融资593亿元,同比多418亿元。

  7月份人民币存款增加6420亿元

  根据央行数据,7月末,本外币存款余额193.34万亿元,同比增长7.8%。月末人民币存款余额188.21万亿元,同比增长8.1%,增速分别比上月末和上年同期低0.3个和0.4个百分点。

  从具体构成来看,主要是由于非金融企业存款的减少。7月份人民币存款增加6420亿元,同比少增3867亿元。其中,住户存款减少1032亿元,非金融企业存款减少1.39万亿元,财政性存款增加8091亿元,非银行业金融机构存款增加1.34万亿元。

  7月末,外币存款余额7452亿美元,同比下降3.1%。当月外币存款减少148亿美元,同比少减57亿美元。

  此外,7月份银行间人民币市场同业拆借月加权平均利率为2.08%,质押式债券回购月加权平均利率为2.15%

  7月份银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交109.63万亿元,日均成交4.77万亿元,日均成交比上年同期增长15.1%。其中,同业拆借日均成交同比增长10.2%,现券日均成交同比增长31.5%,质押式回购日均成交同比增长12.9%。

  7月份同业拆借加权平均利率为2.08%,比上月高0.38个百分点,比上年同期低0.39个百分点;质押式回购加权平均利率为2.15%,比上月高0.41个百分点,比上年同期低0.28个百分点。

(文章来源:中国基金报)

(责任编辑:DF075)

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