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永诚财险亏损额扩大16倍 炒股亏了1个亿

2019年04月22日 11:02
作者:李星郡
来源: 时代周报

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【永诚财险亏损额扩大16倍 炒股亏了1个亿】4月15日晚, 新三板首家挂牌险企——永诚财产保险股份有限公司发布2018年年报,净利润亏损2.61亿元,同比扩大1550.40%,亏损增幅近16倍;实现原保险保费收入61.63亿元,同比减少3.7%,而2018年全国财产保险市场增速11.52%。在88家财险公司中,永诚财险保费规模排名第17位,市场份额为0.52%。

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  4月15日晚, 新三板首家挂牌险企——永诚财产保险股份有限公司(以下简称“永诚财险”,834223.OC)发布2018年年报,净利润亏损2.61亿元,同比扩大1550.40%,亏损增幅近16倍;实现原保险保费收入61.63亿元,同比减少3.7%,而2018年全国财产保险市场增速11.52%。在88家财险公司中,永诚财险保费规模排名第17位,市场份额为0.52%。

  对于2018年亏损额扩大,永诚财险有关人士向时代周报记者解释称,“一是投资业绩影响。2018年,国内资本市场比较低迷,永诚财险权益类资产配置较高,受市场波动影响较大。二是车险竞争加剧。2018年整个车险行业承保利润率仅0.14%,中小公司普遍亏损,永诚财险参与其中,拖累了整体经营质量。三是2018年自然灾害频发,各地发电企业受损,永诚财险及时支付了各类赔款。”

  2018年初,永诚财险完成新一任董事长变更,原紫金财险总裁许坚被任命为永诚财险董事长。但2016年12月冯天佑离职后,永诚财险总裁一直空缺。

  保费收入和净利双降

  2004年,永诚财险成立,总部设于上海,目前注册资本金21.78亿元。2015年12月,永诚财险在全国中小企业股份转让系统挂牌并公开转让,成为首家挂牌新三板的保险公司。

  数据显示,永诚财险成立以来保费收入增长缓慢,2015年达到最高值,至今未能突破。2009年至2014年,其保费收入处在持续上升期,分别为41.25亿元、54.13亿元、52.86亿元、55.90亿元、55.31亿元、58.89亿元,2015年达到峰值67.53亿元。此后,永诚财险保费收入下滑,2016年至2018年分别有63.84亿元、64.98亿元、62.84亿元。

  同时,永诚财险的净利润起伏也较大。2009年至2012年,永诚财险净利润不断增长,分别是0.31亿元、0.89亿元、1.19亿元、1.72亿元,但在2013年由盈转亏且亏损了2.13亿元;不过,2014年和2015年,永诚财险又分别实现盈利0.41亿元、1.85亿元。2016年后,永诚财险净利表现一直在走下坡路,2016年到2018年,净利润分别为0.28亿元、-0.16亿元、-2.61亿元。

  年报显示,永诚财险2018年投资收益率仅1.28%,投资业务收入0.75亿元,比上年同期减少61.31%。其中,股票亏损额高达1.11亿元,同比减少707.74%。

  2018年,永诚财险赔款支出37.35亿元,同比增加8.68%,其中企业财产保险、工程保险、船舶保险正是受到自然灾害的影响,赔付同比增加了不少。

  总裁空缺两年多

  业绩不佳的永诚财险,近年来高管层面也发生了频繁变动。

  2015年3月,永诚财险第三届董事会第三次及第四次会议分别通过决议,任仲成担任董事长、冯天佑担任总裁。

  不过,仅一年多,永诚财险公告称,时任总裁冯天佑因个人原因向公司董事会提出辞职,任仲成2016年12月被确定为临时负责人,同时,康国君被聘为常务副总裁。

  2017年9月,任仲成不再兼任临时负责人,康国君主持经营工作。

  不久后,2018年1月,许坚被选举为新任董事长,并于当年4月获得银保监会核准,任仲成则调任永诚财险第一大股东华能资本服务有限公司副总经理。

  但截至目前,永诚财险总裁一职仍然空缺。永诚财险回复时代周报记者表示,“领导层人员稳定,分工明确。永诚保险党委书记、董事长许坚还是公司法定代表人,负责公司全面工作。党委委员、常务副总裁康国君主持公司经营管理工作。”

  2016年时,永诚财险还曾披露定增方案,拟向符合条件的现有股东及合格投资者发行股票不超过10亿股,募集资金不超过30亿元,在扣除发行费用后将全部用于补充公司资本金,以满足未来业务发展和关于偿付能力充足率要求的需要。不过,这笔定增最终未果。

  关联交易占保费收入的15.07%

  公开资料显示,永诚财险背靠电力、产业投资和金融控股等主要股东,例如有五大发电集团下属公司,包括华能资本(持股20%)、北方联合电力有限责任公司(7.91%)、中国大唐集团资本控股有限公司(持股7.60%)、中国华电集团资本控股有限公司(持股7.60%)、国电资本控股有限公司(持股6.57%)、国家电投集团资本控股有限公司(持股6.57%)、国华能源投资有限公司(持股3.99%)。

  其中,华能资本服务、北方联合电力的实际控制人为中国华能集团有限公司,华能集团合计控制27.91%的股份,为永诚财险实际控制人。

  此外,永诚财险的股东还包括深圳能源集团股份有限公司(持股7.98%)、福建省投资开发集团有限责任公司(持股4.75%)、北京信远业隆投资管理有限公司(持股3.80%)、南方电网资本控股有限公司(持股3.28%),以及枫信金融控股责任有限公司(持股14.95%)、瑞士再保险股份有限公司(持股5%)等两家外资股东。

  依托电力能源的股东背景,永诚财险成立以来就定位以电力能源保险为基础,以大型商业风险保险为重点。2018年年报显示,永诚财险向关联方销售保险9.47亿元,占到保费收入的15.07%,这一占比在2017年为13.05%。

  面对亏损扩大的局势,永诚财险表示,“正在推进二次创业,对发展理念、增长动力、经营模式等进行了调整和改革”。

  2018年7月,永诚财险召开新发展战略宣导会,许坚发布了“3668”战略框架,其中包括以电力能源、重客/经纪/银保、国际业务、保证保险、微营销、专兼代、电商平台、健康险作为主要业务领域。

  保费构成上,2018年永诚财险前五大险种分别是车险(占比54.22%)、企业财产保险(占比20.44%)、意外健康险(占比9.03%)、责任保险(占比8.27%)、信用保证保险(4.17%)。

  车险虽然还是第一大险种,但是保费收入减少了18.97%,非车险保费同比增长25.7%。永诚财险表示,“主要是由于近几年来机动车辆保险亏损较高,公司调整业务结构,剔除亏损额较高的业务所致。”

  永诚财险向时代周报记者强调,电力能源保险业务为永诚财险的核心业务,在海内外皆有布局。目前,永诚保险承保各类发电保险项目超过2400家,占国内发电保险市场承保份额近1/3。同时,永诚财险把健康险作为一大战略重点,打造多层次的健康险产品和服务体系。

  在国内保险市场上,具备电力能源股东背景的还有长江财险、鼎和财险以及英大泰和财险。

  中国保险行业协会2018年7月发布的数据显示,我国经营健康保险的公司共有149家,包括6家专业健康险公司、75家人身险及养老险公司和68家财产险公司。不过,财险公司受监管限制,只能经营短期健康险,同时因缺少相关健康险基础,业务开展成本高,且不易发力。

(文章来源:时代周报)

(责任编辑:DF207)

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