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16家银行拟设立银行理财子公司 两类人才将身价倍涨

2018年11月08日 17:12
编辑:东方财富网

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  随着资管新规、理财新规等政策和细则的落地,银行理财子公司(或称资管子公司)设立也随之提速。据不完全统计,截至目前,已有16家银行公告称要申请成立银行理财子公司,其中浦银资管计划注册资本最高,达百亿元。

  值得关注的是,16家拟成立理财子公司的银行中不乏宁波银行南京银行江苏银行徽商银行等城商行。

  银行备战理财子公司时间紧任务重

  4月27日颁布的资管新规中明确指出,商业银行应设立具有独立法人地位的子公司开展资产管理业务;时隔五个月,9月28日出台的《商业银行理财业务监督管理办法》明确了商业银行需设立理财子公司;10月19日,《商业理财子公司管理办法》(以下简称“征求意见稿”)出台,这是继“资管新规”和“理财新规”之后,监管部门发布的专门针对银行理财业务的具体细则之一。

  银保监会称,商业银行通过设立理财子公司开展理财业务的时机基本成熟。

  根据征求意见稿,银行理财子公司是主要从事理财业务的非银行金融机构,应采取有限责任公司或者股份有限公司形式,银行理财子公司名称一般为“字号+理财+组织形式”。此外,理财子公司必须由商业银行作为控股股东,且注册资本最低为10亿元。

  银行理财子公司可以申请经营下列部分或者全部业务:(一)面向不特定社会公众公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理;(二)面向合格投资者非公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理;(三)理财顾问和咨询服务;(四)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

  同时,征求意见稿还方宽了理财新规的部分条例,如,允许理财子公司投资股票、不设置理财产品销售起点金额、不强制要求个人投资者首次购买理财产品进行面签、允许理财子公司和私募基金合作、允许子公司发行分级理财产品等。

  有业内人士表示,征求意见稿是为配合资管新规、理财新规提出,更加细致并有针对性地明确商业银行理财子公司的管理,其与资管新规、理财新规共同构成商业银行理财子公司开展业务需遵循的监管要求,征求意见稿将对银行资管行业带来巨大影响。

  据统计,截至目前,已有16家商业银行公告申请成立理财子公司,注册资本金从“不少于10亿元”到“不超过100亿元”不等,其中大部分理财子公司的注册资本金为50亿元。依照公开的时间先后顺序,分别为:中信银行、江苏银行、招商银行华夏银行北京银行、宁波银行、交通银行光大银行平安银行、南京银行、民生银行、广发银行、兴业银行浦发银行杭州银行、徽商银行。

  而各类牌照齐全的四大行,目前均未公布设立理财子公司的相关计划。

  虽然理财子公司设立细则进一步明确,条件也有所放宽,但有业内人士表示,考虑到银行自身的管理能力以及资产管理业务的人员配置、制度设计等诸多因素,银行理财子公司的落地仍需要一段时间。

  同时,值得关注的是,随着资管新规、理财新规、征求意见稿的推出,从产品端看,多家银行已加速了向净值化的研发与转型。如,杭州银行今年以来的银行净值型理财产品总规模占比为22.4%,比年初提高了16.6个百分点;8月以来,华夏银行加快理财产品净值化转型,面向个人客户陆续推出了多款固定收益类半年定期开放式及一年定期开放式净值型理财产品,主要投资标的为债权类资产。同时还加快了现金管理类产品的研发,预计于11月~12月推出;截至2018年9月末,平安银行保本理财产品余额968.76亿元,较上年末降幅达25.1%,非保本理财产品余额为5427.64亿元,较上年末增幅为8.3%。

  紧锣密鼓招兵买马两类人才身价将倍涨

  随着银行理财产品的净值化转型和银行理财子公司的设立提速,相关人才的重要性在日益突出,相关的人才需求也在不断攀升。

  有业内人士表示,招募、培养专业人才,建立专业投研团队,是未来银行理财子公司发展必须解决的问题。

  一般而言,银行想要自己组建团队有两种方式,一是在基金公司挖人才,二是培养自己的团队。但从业务模式来看,一些银行本身在净值化产品的基础就相对较低,如果再分心去搭建运营、风控团队,势必会影响其发展速度。

  因此,在业内开始物色人才成为一些银行的首选。在众多人才中,两类权益投研人才最受青睐:一类是传统的基金经理,一类是FOF(基金中的基金)/MOM(管理人的管理人基金)投资经理。传统基金经理是银行资管普遍需要的人才,主要负责净值型理财产品股票投资,直接对投资业绩负责。FOF/MOM投资研究岗主要做MOM或FOF研究,对资产端和产品端进行绩效归因等。这些岗位普遍要求在相关投资领域有两三年的投研经验。

  “顶尖人才很稀缺,比如国内顶级FOF投资经理不超过10个,因此,银行肯定还是要从基金公司等机构里面去挖一部分,关键就看银行能不能给出市场化的报酬,要不然没人会来,目前国内银行投研人才相对国外银行来讲还是略低,”一些业内人士声称。

  以摩根大通为例。麦肯锡发布的报告显示,2017年,摩根大通资管业务的资产规模达1.9万亿,在全世界银行系资管机构里排第三,资管业务营收占总体营收比重达13%,资管业务的净资产收益率为25%,远高出其他业务。摩根大通在介绍其经验时,重点强调了对人才的重视,2016年,公司有九百多名组合管理经理、研究分析师市场策略师,中高级投资经理保留率大于95%。资管业务人才的成本收入比超过70%,资管业务人均薪酬高达24万美元。

  而目前来看,一些银行系理财子公司对正在招聘的研究员、客户经理、风控等普通岗位所开的工资,多在1.2万—2.5万元之间(月薪)。“我们正在做相应调整,权益投研人才的薪酬待遇肯定比其他同级别人高很多,但离他们理想预期还有一定差距。”一位负责招募工作的股份行资管人士表示,他们的预期价格比许多银行高管的薪资都高很多。

(文章来源:中国电子银行网)

(责任编辑:DF376)

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