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深圳发展银行现金管理简介

2011年08月10日 12:03
来源: 东方财富网

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  深发展现金管理方案共分为十个方案:

  · 交易资金监管

  · 集团现金池解决方案

  集团总公司每日终统一上收各成员企业账户(真实银行账户)资金头寸,并集中到集团总公司“现金池”(CASH POOL)账户(真实银行账户);集团总公司以现金池中资金及其统一向主办支行申请获得的授信额度为保证,约定各成员企业的日间透支额度;在约定的透支额度内,若日间成员企业账户余额不足,可以账户透支的方式自主对外付款;日终,集团总公司与主办支行统一清算,以现金池资金或授信项下融资补足各成员企业透支金额。

  · 票据池

  针对大型企业或企业集团提供的票据结算、票据融资服务

  该产品特别适合于:与上游、下游长期使用票据结算的企业;原料以进口为主,但销售以国内市场为主的企业。企业将连续、多笔、单笔金额较小的应收票据汇聚成“池”,整体转让予我行,即可获得融资支持

  票据托管指企业将收到的商业汇票移交我行,根据企业委托,我行提供票据实物保管、票据信息电子服务、票据真实性查询查复、委托收款等服务

  票据池质押授信指企业将商业汇票质押背书给我行,作为企业授信和(或)第三方企业授信的担保,在累计最高质押票据金额下,通过引入透支或短期贷款便利,实现集团票据资金集中使用,以及单个企业票据资金期限、金额的灵活转换

  票据池买断授信指企业将商业汇票转让给我行,我行承诺向企业支付对价,企业凭此承诺不仅可以随时向我行支取价金,支取价金的形式灵活多样,而且可以在销记应收票据的同时不增加应付票据负债,优化财务报表

  · 收款缴费解决方案

  深圳发展银行拥有遍布全国的服务网络,更加容易将客户与下游企业之间的支付纳入行内清算,压缩资金在途时间,加快资金到账速度。

  客户可主动向付款人发起收款要求,实现从付款人账户直接扣款,实现全国范围内资金实时到账。

  深圳发展银行利用强大的系统平台和营业网点,为客户建立全方位的收款立体网络,加速企业各类款项的回笼。

  深圳发展银行为客户提供安全、便捷的通用缴费平台,便于客户收取物业费、学费、服务费等各项费用。

  深圳发展银行为客户提供无账户收款服务。客户无须开立银行账户,即可将收取到的支票、现金就近存入深圳发展银行服务网点,并在规定的时间自动汇往指定深圳发展银行账户。在实现快速收款的同时,减少了开立和管理银行账户的手续,降低管理成本。

  · 集团虚拟现金池解决方案

  在不实际划转资金的条件下,对集团内各成员企业账户合并计息的服务,并且,主办支行事前对单个成员企业账户核定一定的透支额度,支持其账户透支支付(透支可过夜),主办支行按各成员企业账户存款余额和透支余额相抵后净额对集团总公司支付存款利息或收取透支利息。

  · 实时跟踪付款指令状态

  深圳发展银行可为客户定制转账要素,实时到账通知,联动短信通知收款人,查询对账单明细等。

  · 集团资金余额归集解决方案

  通过深圳发展银行提供的集团资金余额归集解决方案,子公司收到的每笔款项,可按照既定的规则(实时或定时)自动划转到总公司;子公司在其上存总公司的资金头寸范围内对外支付(或由总公司核定支付额度),资金自动从总公司账户划转到子公司账户并立即支付。

  · 来账明细查询

  深圳发展银行可为客户查询全部支付渠道的转账交易(签约客户票据交换清算的支付凭证要素当天手工补录),查询要素完整(包括对方账号、户名、收款行名、备注等),查询跨度较长的历史来帐明细,批量下载,联动邮件和短信通知服务等。

  · 查询资产负债全貌

  企业可查询在深圳发展银行开立的所有账户(本外币、离在岸、本异地、存款、贷款、定期、活期、通知、保证金、以及非资金账户,如:票据、基金、证券、黄金等)的发生额和余额,提供资产负债报告,以及取得授权后查询上下游供应链上的银行账户,接受邮件联动和短信通知服务等。

  · 集团票据池解决方案

  集团内应收应付票据信息共享,成员企业票据实物托管,集团票据池额度共享,票据池额度下灵活透支。

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